近日，美國聯邦調查局和海關與移民執法局聯手破獲洛杉磯一起EB-5詐騙案。這起詐騙案涉及金額高達5000萬美元。調查人員經過5年的調查，不僅破獲這起詐騙案，而且牽出驚人內幕。根據聯邦法庭的文件，這起虛假投資移民案件的投資者中有3名中國通緝的逃犯，其中包括2名紅色通緝令逃犯。
3個月前，美國證交會（SEC）起訴加州“舊金山區域中心”，指控其詐騙和違規行為。這個在當地知名度很高的舊金山區域中心，下屬的13個EB-5項目涉嫌欺詐，共涉及1億美元的資金，200個投資人。
不僅僅是中國人受騙上當，2016年遭美國證監會起訴的一項關於佛蒙特州旅游項目投資移民詐騙案，有800名投資人受騙，這些投資人來自中國、巴西、意大利、巴基斯坦等74個國家。當然，近年所有在投資移民上受騙的人中，中國人最多。再往前翻看歷史，從投資移民（EB-5）開始盛行的2005年起，中國申請人投資移民的詐騙案簡直可以說是層出不窮。
中國人之所以受騙最多，是因為近年來，很多中國人為取得綠卡，爭先恐後投資移民。對這些人來說，擺脫子女教育的重負、空氣污染、食品衛生等問題是他們申請綠卡的動力。2005年，申請投資移民者只有350人，到了2016年，1萬個名額早已不夠用，甚至需要排期，其中申請人的80%左右來自中國。
有利可圖的地方就有詐騙。欺詐者利用中國投資者急於獲得美國綠卡的心理以及中國投資者對美國情況的不了解，使用各種手段，把投資計劃說得天花亂墜，從而騙取大量錢財。這種事一旦東窗事發，欺詐者要受法律懲治，投資者也常常承受錢財和綠卡兩失。
在這些詐騙案中，欺詐者固然可惡，但受騙者自身也存在很多問題。最常見的就是輕信。很多人對投資一竅不通，不用心或者很難找到可靠的中介機構，看不懂投資計劃書也懶得找律師，往往因為中介人員花言巧語就加以信任。有些人甚至抱怨，一直以為美國是誠信社會，這麼大張旗鼓的項目怎麼會是假的？所以才會輕易相信投資計劃。
另一種輕信是和中國投資者的習慣思維有關。欺詐者只要抬出“政府”、“官員”、“議員”等名頭，暗示該項目有官方背景等，投資者就以為政府出面、官員出面就有可靠的保障。殊不知在美國，像私人機構投資這樣的項目，政府根本不會為其做保。政府官員例如市長、議員，有義務支持有利於本市的投資，但參與邀約和合影或送賀信並不代表民選官員或議員對此項目的支持，更不用說是保障了。
在此案中還有欺詐者到處展示和克林頓夫婦的合影，這些投資者不知道，在美國，只要交錢，就能和政府政要甚至總統合影。這些合影根本不說明什麼。
投資者上當受騙的原因很多，但對美國社會不了解、盲目輕信和慣有思維是其中很重要的原因。還有羊群效應，也和這種盲目輕信有關，總想著這麼多人一起投資，肯定不會有問題，總不會大家一起上當吧？
事實上，數百人一起上當的案例不是少數，著名的幾大投資移民欺詐案件，如芝加哥會議中心案，陸凱能源案，南達科塔州牛肉加工廠……牽涉人數之多令人震驚。
投資移民近年成為香餑餑，與項目方和中介方大造輿論有很大關系。事實上，很多EB-5項目並非上佳項目。試想：如果項目方能從正常途徑募集到資金，何必大費周章通過美國國土安全部向外國投資人募資？這就說明了為何EB-5投資的風險，往往比其他類型投資的風險要大得多。無良機構為牟取暴利推波助瀾，也是欺詐案層出不窮的原因之一。
因此，投資者需要認真做好功課，包括了解風險，了解美國社會，去除慣有思維，選擇可靠的中介機構，並聘請律師。萬一遇到欺詐，要及時請律師訴諸法律，挽救財產和盡可能保留綠卡，把損失減少到最小。
（據美國僑報網）