許多中國公民在中介安排下，使用信用卡購買雅典房產以獲得“黃金簽證”，此類行為可能同時違反中國和希腊的相關法規。
希腊央行正在調查中國公民的一系列不尋常交易，這些人用信用卡在雅典購買房產，加入了這個歐盟國家蓬勃發展的“黃金簽證”計劃。
一位央行官員表示，信用卡購房交易是通過希腊兩家領先銀行——希腊國家銀行（National Bank of Greece）和歐洲銀行（Eurobank）——進行的。
這些交易由總部位於雅典的房地產公司Destiny Investment Group安排，該公司向海外買家兜售希腊首都的公寓和別墅，起價為25萬歐元（約合197萬人民幣）——這是黃金簽證計劃所要求的最低房產投資。
黃金簽證計劃於2013年希腊金融危機最嚴重時期推出，目的是增加稅收收入並遏制房地產價格大幅下跌。
希腊雅典2臥2衛房產出售，所在的Kolonaki區是雅典的高檔住宅區，也是最為時尚的街區。這裡博物館、畫廊、高檔商店比比皆是。房價為29萬歐元（約¥224萬）。
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希腊央行展開調查之際，激進左翼聯盟黨（Syriza）領導的資金緊張的政府正在辯論要不要將該計劃擴展至其他投資，如希腊主權債券和在雅典證交所上市的股票。
一位銀行業高層表示，中國買家使用信用卡進行了250多筆房地產交易，“有可能違反了中國的資本流動規定和希腊賴以簽發黃金簽證的法律”。
“這不是一件小事，但調查將確定是否發生了任何非法行為，”上述人士表示。
今年前9個月，逾9000名非歐盟公民及其家屬獲得了可延期的五年居留許可，而2017年全年為6200人。據希腊移民事務部介紹，今年的簽證獲得者有一半是中國公民。
南歐多個歐盟成員國實行黃金簽證計劃，其中包括西班牙、塞浦路斯和葡萄牙，這些計劃都要求非歐盟公民投資超過30萬歐元才有資格獲得居留許可。
Destiny從前述兩家銀行獲得了具備漫游功能的信用卡終端，供中國買家在希腊購買房產。上述銀行業高層表示，該公司把幾個終端發至北京，為此類交易提供便利。
身為雅典知名商人的Destiny創始人埃萬蓋洛斯•帕帕埃瓦傑洛（Evangelos Papaevangelou）否認有任何不當行為。
帕帕埃瓦傑洛在一份聲明中表示，這些交易是合法的，理由是它們獲得了擁有終端的銀行和發卡機構的批准。在希腊國家銀行提出要求後，Destiny於9月停止了這類交易。
中國房地產投資者現在需要通過銀行向希腊律師和公證人轉賬，由其代表他們完成購房。
去年，中國國有銀行卡網絡中國銀聯（China UnionPay）明確禁止使用銀聯信用卡和借記卡購買房產。中國分析師表示，在官方數據中歸為海外消費的中國人境外支出，有很大一部分其實是偽裝的資本外逃，包括境外房地產投資。
歐洲銀行的一位主管表示，只發生了“少量”不尋常交易，之後該行的內部監測系統就觸發了合規負責人的檢查。該行在今年5月要求Destiny停止使用其終端讓中國人士購房。
希腊最高法院已下令反腐檢察官對這些交易展開另一項調查，以確定是否發生了洗錢活動。
據當地房地產公司稱，多數黃金簽證申請人都是中國的中產階層投資者，他們利用雅典旅游熱潮，購買可以作為假日住宿帶來短租收入的房產。希腊的簽證法律規定，購房只能通過銀行轉賬或支票進行。
“我們並不是為中國超級富豪提供服務，我們的投資者是富裕的中產階層城市居民，他們想要一個歐洲落腳點，以便憑他們的黃金簽證前往西歐，”雅典一家小型房地產公司拒絕透露姓名的老板說道。“25萬歐元將讓他們買下一套看得見雅典衛城或愛琴海的三室公寓。他們認為這是一個有吸引力的機會。”
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來源：FT中文網
責編：Zoe Chan