中國經過40年的改革開放，高淨值人群規模增長迅速。據中國銀行業協會的數據顯示，2019年中資私人銀行服務客戶數量為103.14萬人，管理金融資產規模為14.13萬億元人民幣（不含外資私人銀行）。
據胡潤研究院的數據顯示，大中華區擁有600萬元可投資家庭資產的富裕家庭數量，2020年已達到501萬戶（分布排名前十的城市分別為北京、上海、香港、深圳、廣州、杭州、寧波、蘇州、台北、天津），高淨值家庭（可投資資產超過1000萬元）的數量已達到202萬戶，高淨值人群（可投資資產超過5000萬元）的人數已達32萬人，超高淨值人群（可投資資產超過1億元）的人數有13萬人，而2020年僅有7.5%設置家族辦公室。
隨著中國私人財富的日益增長，越來越多高淨值客戶逐漸意識到實現家族資產保護與傳承及投資多樣化配置的重要性，以及家族辦公室服務人才需求的迫切性。
從四構面觀察家族辦公室服務的重要性
１、數字面
中國大陸的企業家們當前追求的投資年化回報率大於8%，相當一部分的增長源自股票、基金等投資產生的收益。據瑞士銀行2020年對全球121家最大的家族辦公室的調研，這些家族辦公室平均配置13%的現金類資產，17%的債券類資產，29%的股票類資產，35%的另類投資資產（以私募股權、REITS 與對衝基金為代表）。在有效分散市場風險的基礎上平衡風險，提高長期投資組合收益，需要專業家辦人才協助籌劃。
２、時間面
中國大陸的企業家們當前采大額保險和贈與是最常用的傳承方式，未對資本的代際傳承做好提前規劃。大多數企業家缺乏家族治理意識，沒有定期召開家族會議的習慣，面對家族內部矛盾時也暫無明確的爭議解決機制。財富傳承面臨的風險有經營風險、投資風險、政策風險、稅務風險等；隨自身年齡的增長對財富管理，當前企業家60歲（含）以上的群體47%對財富安全與傳承有需求。
３、空間面
中國大陸的企業家們當前極少數（5%以內）全球布局配置私募股權基金、對衝基金或做好境外家族信托，大多數（90%以上）企業家沒有善用豐富的理財工具，未采用有效的風險隔離措施對持有的財富降低風險。企業家通過本人直接持有家族財富，而通過設立公司架構、家族信托等間接方式持有的比例在5%以內（仍然較低）。為充分實現風險收益表現，有待家族辦公室服務進一步優化企業家財富管理力度。
４、價值面
中國大陸的企業家們當前僅有極少數（5%以內）通過設立慈善基金會或慈善信托的方式踐行公益達到自我價值實現。企業家們通過經營企業，從創造營收、貢獻稅收、帶動就業、提高生產力等方面創造價值，然而照護健康、延年益壽在生命的價值裡更是重中之重。
企業家群體2020年進行全球資產配置的動因排序
企業家群體2020年財富增值保值與安全傳承之比率
家族辦公室服務策略定位參考案例
金融監管機構2018年出台“資管新規”打破剛性兌付，引導資產管理商品向淨值化和主動管理轉型。企業在順應國家政策（比如：一帶一路 / 2020年11 月簽署的《區域全面經濟伙伴關系協定（RCEP）》）“走出去”的同時，需重點關注境外投資流程的合規性。加上根據《中國企業家家族財富管理白皮書》2020年調研數據，B&S家族辦公室面向家族企業的服務策略定位有：
1. 資產保護、資產傳承與家族信托是家族辦公室重中之重的任務。
2. 教育是家族財富傳承的源頭：用制度讓教育發揮功能，提升子女接班意願；家族的價值觀、精神與信仰是家族財富傳承的靈魂。
3. 家族企業是資產保護的重點對像，財富管理的核心是增值（上市績優股、績優FOF基金、金融AI理財及居外不動產之投資管理）。
4. 企業家資產保護之刑事風險防範。
5. 家族企業財富傳承之股權傳承。
6. 企業家族治理、調解和衝突管理。
7. CRS（Common Reporting Standard，全球金融賬戶涉稅信息自動交換標准）下的國際跨境稅務與國內稅務籌劃。
8. 企業投資並購（M&A）。
9. 注冊資本注資（企業無形資產知識產權技術出資）為實繳資本。
10. 資本運作與上市掛牌。
11. 家辦合理運用資產保護的工具（比如：高端藝術畫作投資、離岸信托、高額保險等）和慈善基金會、捐贈。
12. 健康管理：合規的免疫細胞、干細胞儲存與回輸、基因檢測（相容率高者，能有效引導用藥、減肥、美容、抗衰延長健康壽命）。
李克強總理2019年7月23日在上海考察自貿區擴區後設立的第一家外商獨資金融培訓機構（IfFP瑞士財富管理專業培訓中心）時談到金融開放合規經營的重要性，特別強調要加強教育培訓方面的中外合作，培養更多熟悉國內法規和國際規則、擅於經營家族辦公室的金融高端人才，同時加強金融監管和風險防範，推動金融高水平發展。信息來源：央視網
家族財富管理涵蓋個人、家族和企業的綜合性需求，當前家族企業主群體設置家族辦公室極少數（家族資產規模大於一億元的企業家群體僅有7.5%有設置家辦），由於資產類型多樣化和財富需求多元化，該領域極具專業性和針對性，家族辦公室服務人才有其迫切需求性及重要性。
鐘華 Dr.Chung-Peter
《國際觀金融理財》
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