壹份最新的報告指出，在英國，首次購房者每年需要賺取大約4.1萬英鎊才能買得起房屋，而那些住在倫敦的人甚至需要每年賺取7.7萬英鎊才能供養房屋。由KPMG研究得出的這份報告顯示，英國各個地區的房價，目前對首次購房者來說都是不可負擔的。
KPMG的經濟學家繪制了首次購房者在每個區域的平均房價圖，計算了在繳納10%的首付，並取得抵押貸款的情況下，人們為供養房屋需要賺取的平均工資。計算得出的數據遠遠超過目前的平均工資。
據國家統計署辦公室報告，全英範圍內，首次購房者面臨的平均房價為202,765英鎊。若想成功購置房產，那麽在申請到抵押貸款的情況下，購房者需要賺取40,533英鎊的年薪。
房價與薪水之間的差距在倫敦表現得最為明顯，購房者每年需要賺取76,971英鎊來負擔平均價格為384,856英鎊的房屋。但是，目前在倫敦的首次購房者的平均年薪只有28,000英鎊。
房價與薪水之間的差距在英國東北部地區最微弱。在這些地區，人們的平均年薪是20,149英鎊，而購房所需的年薪是23,616英鎊。不過，兩者之間的差距仍有17%之多。
在倫敦，首次購房者需要儲蓄38,500英鎊來繳納10%的首付，這比稅前年收入還要高。同時，全英範圍內的首次購房者需要儲蓄20,000英鎊，這幾乎等於稅前年收入。
KPMG的報告是建立在個人購房者的基礎上。報告特別指出，有大量新業主必須等待壹位伴侶來共同購房，以便擴展貸款額度。不過，在這種情況下，首付的上限也會提高。
由於低利率和停滯的工資水平，上述的儲蓄額度對大多數人來說是不可能達到的。結果他們只能動用父母，甚至祖父母的儲蓄。
盡管貸款利率近來降到了很低的水平，人們需要繳納的月費也隨之降低，首次購房者面臨的困難仍然沒有減少。他們不得不貸更多錢，儲蓄更多的現金以便繳納首付。
KPMG與房產慈善組織Shelter共同呼籲政治家制定長遠的置業計劃，增加可負擔的房產數量。KPMG的房產經理克若斯拜（Jan Crosby） 認為，這些數據讀來讓人恐慌，房產可負擔性已經不再僅僅是低收入階層的問題了。如今，除非工資超過平均水平，或者取得壹筆遺產，否則不管住在哪裏，人們都 將不可能買得起房子。他表示，擁有壹個穩定的住宅，是人類的基本需要，而現在只有少部分人可以實現這個願望，這是不對的。政治家需要制定長遠的房產戰略， 鼓勵公共和私人投身建造，穩定房產市場。他建議政府進壹步深化改革，例如解鎖公共地域銀行，鼓勵小型和自建房屋，賦予城鎮建造房屋的權力，提高可負擔房屋 的投資水平，以實現預期目標。
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