合法避税 – juwai

在美国如何合法避税?

美国合法避税有这几种方式：1、调整w-4，多放点钱在401（k），3、利用个人退休储蓄账户（IRA）4、529大学储蓄计划，5、善用雇主提供的弹性消费账户（FSA），6、善用雇主提供的照护阜阳子女FSA，7、利用健康储蓄账户（HSA）、8、查看是否可适用薪资收入抵减，9、捐赠，10、保存医疗费用文件，11、卖掉那些亏本的投资，12、掌握正确的时间。

一说到避税这个问题，很多人都会想到是违法的，其实在美国有这样一句话，“依法纳税，合法避税”，这个情况在美国是允许的，所以不用担心我这在美国避税，会受到法律制裁，前提你满足合法就可以了。

就上面的合法避税几个方式我们展开讲一下，让大家清楚了解如何通过这些才能合法避税。

调整W-4，这个一般是员工提交给雇主的表格，这个决定着员工每个月薪资中会扣除的税金，如果今年报税时需要缴纳很多税，这时候就可以从调整W-4表格，来减少负担。

多放点钱在401（k），应收税越少，缴纳的税就越少。参加雇主资助的401（k）退休金计划，将更多的资金放在里面，可以大大减少应税收入，这也是大家常用的方式。

善用雇主的提供的弹性消费账户（FSA），这个是针对家里有小孩或者需要被照顾的亲属，将钱存入FSA，用于专门照顾小孩或者家人，通过这个方式可以获得合法避税。

卖掉那些亏本的投资，这个这很容易的方法，毕竟大家也不会过多的将亏本的东西放在身边，那就没有意义了，像亏本的股票或者其他的投资，扣除损失的部分，降级资本利得的总额，但这前提要考虑清楚，如果你后期要在买入，你之前扣除的税金，可是要补上的。

上面我们还提供了很多种合法避税的方式，大家根据自己的实际情况选择一种或者多种避税方式，通过合法避税，以达到减轻自己的税收的目的。

美国房产税如何合法避税

在美国投资房产时需要交纳的税费是一笔不小的数目，小编今天为大家理一理如何进行合理避税。

1自住两年升值部分不用交税

税法规定:在卖美国房产时，如果屋主在五年之内自住超过两年，卖房后美国房产升值部分(Capital Gain)不用交税(夫妻二人可免50万，个人可免25万)。当然投资者还是要挑有升值潜力的房子，不然投资的房产五年后根本没涨，那投资就没有意义了。

2保留美国房产维修收据，并避免现金交易

屋主维修出租房屋所花费的支出，一定要保留收据，因为这些收据在美国房产报税时都可以算作支出，以抵租房收入。

如果请工人，也建议屋主从国税局(IRS)网站上下载1099表格，这样支付给工人的费用，可以用来报税。许多华人在聘请工人时都愿意以现金方式交易以取得较低的收费，但这样做不仅报税时没有凭据，而且无法获得出租成本支出来冲抵美国房产租金收入。
3出租房折旧冲回越早越好

出租房的另外一种节税策略是折旧冲回。但只有房子自身的价值可以折旧，土地价值部分不能折旧。折旧是以出租的美国房产分27.5年来算。比如说你买个房子20万，土地值4万和房子本身值16万。你每年就可以按16万/27.5折旧。27.5年以后，你已经把那房子本身值的16万都折旧完了。这时候你把房子卖掉，卖了30万中增值的10万，你要付长期资本利得，税率比较低。可是那16万以前帮你省税的折旧部分要重新交税。这部分美国房产税，就叫做折旧冲回(deprecation recapture)。

而且金钱越来越贬值，三十年前湾区一所二十万的房子现在已值百万。当年折旧省下的税用今天的物价折算，可能升五到十倍，因此建议美国房产还是越早折旧越好。

4更换美国房产考虑“1031”延税

按照“1031”，如果投资人将旧房子(称做 Relinquished Property)卖掉, 用卖掉所赚的钱再买了一栋房子 (称做 Replacement Property)，则这部分利润可以暂时不交美国房产税(Tax Deferred)。
　　
当然“1031”延税方法要符合很多方面的要求，比如在卖房45天内要找出再次购买的房，180天内要过户，卖房的钱要交给“合格中介”保管，纳税人和买卖中介不能碰钱，也不能利用增加贷款来套现。同时必须是投资用房换投资用房，不能换自住房、交易必须在规定的时间内完成、以及新购的房子必须等同或大于旧房子的价值等。
注意：“1031”是缓税而不是免税，想使用“1031”延税的房产投资者小编建议必须提早准备，并在行业专家的指导下严格按照要求进行交换，以免由于不懂行造成不必要的损失。

5用谁的名义进行美国房产投资也有窍门

如果你是以个人名义投资美国房产的，可以通过房子的地税(房产税)、保险费、房子的折旧费、装修折旧费、分类折旧费、房子的维修费、房地产公司的管理费、以及房地产经纪的中介费等这些方式来抵税。对高收入者来说，省下的税相当于政府帮你给了一半的开支。

如果你是用公司名义投资美国房产的，除了以上提及的一些抵税项外，所有公司的租金、通讯、日常维持、日常管理所需要的所有费用、员工的所有工资和福利、用公司的名义买的电脑和家具电器等“办公用品”等等，通通可以抵税，专家建议谨记保留原始发票和收据，或是信件等作为报税凭据。

50种可以在美国抵税的费用想省钱就别错过

很多人会认为美国是一个税收很高的国家，其实，如果懂得美国的税法，完全可以合法避税省很多哦，咱今天来看看那些项目可以抵税吧，值得收藏的报税参考！

50种美国抵税方式

1、像州（省）、地方或外国政府缴的所得税、以及与汽车、船、房地产相关的个人财产税

2、雇员个人向州（省）残疾人基金的捐赠(即工资收据上的 SDI )

3、像退休计划(包括IRA、Keogh或SEP) 或医疗储蓄账户注入的资金

4、学生贷款利息(上限为$1500)

5、为取得收入，如赡养费，而付出的法律费用

6、赌博损失(上限为赌博盈利)

7、出于慈善目的而捐赠的衣物、电脑、家庭用具的市场价值

8、为评估慈善捐赠或伤害损失而付出的费用

9、为慈善事业而付出的汽车费用(每英里14美分)和其他费用

10、捐赠给Girl Scout的饼干的部分价值

11、商用交通工具折旧，体重不低于6,001磅的SUV折旧可达$1.9万

12、老板为鼓舞雇员士气而发放的小奖品或奖励以及单价不超过$25的商用礼物，如费用没有报销，可以减税

13、个体业主的健康保险费的60%(如果医疗费用扣除额超过7%的限度，余下的40%可以从A计划中扣除)

14、商务旅行中的休假、清洗费用

15、寿命不超过一年的企业、商用工具的费用

16、自我雇用税的一半

17、上一年的部分企业亏损

18、为在本行业寻找新工作而付出的费用，包括付给职业介绍所和准备简历的费用，为开始新工作而付出的迁移费用

19、订阅职业杂志和报纸的费用

20、工会会费

为维持或提高本职工作技能的教育费用

22、不适合做普通衣装的制服和工作服费用(也可以列入清洗费用)

23、诸如防护镜和工作手套等防护衣装费用

24、赶赴临时工作地点的交通费用

25、出售主要居所时，夫妇可以扣除$500,000的资本增值，个人可以扣除$250,000的资本增值

26、家庭办公室的相关费用

27、出售财产时所付的佣金和清账费用

28、房屋抵押贷款利息；再融资费用；房屋抵押贷款提前和过期付款罚金

29、为跟踪个人投资而购置、使用的计算机软件和在线服务的费用，以及为获取投资建议而订阅杂志和新闻通讯的费用

30、使用理财顾问的投资建议而付出的费用

31、为保存股票和其他与投资有关的文件而使用保险箱的费用

32、买卖股票，包括股票期权，的案金利息

33、在债券偿付利息日期之间购买的债券的利息

34、非从个人退休账户中支付的个人退休账户管理费

35、提前提取储蓄的罚金

36、包括无价值股票的资本损失，上限为$3000

37、在外国已付的税金

38、如果持有某些小公司股票超过五年，出售或交换这些股票时，盈利的一半可以扣除

39、包括隐形眼镜、普通眼镜、假牙、助听器和矫形鞋等医疗费用

40、为治疗诸如高度紧张或肥胖症等疾病而使用减肥疗程的费用

41、某些生产婴儿准备课的费用

42、根据医生处方而作绝育手术、流产手术和避孕手术的费用

43、未报销的戒烟疗程和药物的费用

44、如果孩子有铅中毒现象，除去含铅油漆的费用

45、支持智力迟钝或残疾人上特殊学校的费用

46、为残疾家庭成员而在家中造斜坡、加阔门、装扶手和整平地面的费用，以及购买和在车上装轮椅升降梯的费用

47、医疗保险的补充部分

48、为使用缴税服务和应接国税局查帐而使用的会计费

49、准备财产计划时，如果需要联邦、财产和礼物税建议，所付的法律费用

50、就联邦税、房产估价、礼物税发生争议，或辩驳州税局指控逃税时，所付的费用