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美國EB-5提振經濟成效存疑 貧困地區被指少獲利

美國西雅圖市中心壹棟44層高摩天大樓的開發商，在其網站上宣稱“它位於西雅圖金融與創新科技術的勞動中心”，但在向州和聯邦官員的描述則形容此開發案將為失業率高達兩位數字的地區創造工作。

美國智庫報告指出，EB-5簽證計劃非常晦暗不明，很難評斷它為美國創造工作和降低失業率的有效性

西雅圖是全美國成長最迅速的大都市，為何官方與民間對市中心的描述差異如此懸殊，且在官方文件上被形容得有如底特律般蕭條？原因來自艱澀難懂的EB-5移民計劃，每年提供大約壹萬個綠卡名額給海外富人，條件為投資美國至少創造10個永久性全職工作。

事實上，極少人確實花這麽多錢，反之利用壹個原意是幫助最蕭條小區創建工作的漏洞，只要在鄉間或高失業率都市地區投資50萬元，而不是原本要求的100萬，就可取得綠卡。相關規定在劃定何為高失業區時，允許幾個高失業率地區和壹個低失業率地區壹並計算，紐約曼哈頓與西雅圖市中心就是其中兩個例子，使開發項目可以在低失業率地區開展。

布魯金斯智庫(BI)發表的壹份報告指出，EB-5簽證計劃非常晦暗不明，很難評斷它為美國創造工作和降低失業率的有效性。

國土安全部檢察長辦公室在2013年亦毫不留情地批判當局，未追蹤EB-5簽證的投資流向，根本不可能證明此計劃已實現創造就業機會的目標。

聯邦規定讓各州自行決定經濟貧困地區的定義，華盛頓州同時使用整個人口普查地段(census tract)及面積更小的人口普查街區(census block group)來定義“特定失業區”，使得投資移民公司更易於合並高失業區與壹個理想區域。

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美國投資移民 – 需要多少錢 – 條件

很多國人具有一定的資産,想要到美國做一些合適的商業項目投資或者移民,缺因爲對這方面的知識比較缺乏,因而錯失很多機會,所以居外網特做次專題爲大家排憂。

 

2015年美國EB-5投資移民：合法資金證明的最新規定

2015年2月26日，美國移民局舉辦有關EB-5的第壹次 開放式互動電話會議，這是美國移民局新創立的面對公眾的開放式電話會議，任何對EB-5美國投資移民有興趣的人都可以參加，包括EB-5美國投資移民從業者及EB-5美國投資移民申請人。

2015年美國EB-5投資移民對資金來源證明有了新規定

與以前的EB-5美國投資移民利益相關者電話會議不同， 美國移民局定位這次會議為新的互動系列，並且強烈邀請已經和準備遞交I-526的EB-5美國投資移民申請人參加。另壹個與以往電話會議不同的是，這次移民局預先公布了會議的主題。本次會議主題也是我們業界和廣大客戶非常關心的焦點問題：EB-5美國投資移民資金合法來源的證明。

1 關於證資金明合法來源的證據標準

 優勢證據標準 (preponderance of the evidence)：在美國司法體系中，這是壹個相當寬松的舉證要求，遠低於壹般民事司法中的“明確並有說服力(clear and convincing evidence)”的舉證標準。移民局在2013年5月30日的EB-5備忘錄對這個標準是這樣解釋的：“申請人不需要消除審理過程中的所有疑問。即使審理人員對真實情況有壹些疑問，只要申請人遞交了相關的、有說服力的、可信的證據，能夠讓審理人員得出‘多半可能是真實的’或‘可能是真實的’這樣的結論，申請人就滿足了舉證義務。由此可見，EB-5申請的審理標準是相當合理不嚴苛的，廣大客戶大可不必為證明合法來源太過緊張。

 整體情況評估法則(totality of circumstance approach)：即移民局在審理EB-5申請時要根據所提交證據文件的“整體情況”進行判斷，而不僅是過於依賴個別文件或信息。

2  證據力度/文件價值(Evidentiary Weight/Value of Documents)

最強(strongest)：政府、稅務或銀行記錄

中等(medium)：由客觀/獨立的第三方提供的陳述/書面證詞

最弱(weakest)：由投資人或投資人的朋友/親戚或投資人的公司提供的陳述

  • 這些證據的證明力度被認為最弱，因為他們具有利己性
  • 這些證據可以較好的用來支持或解釋其它文件，但無法單獨使用
  • 僅使用利己性的陳述而不提供其它文件將會導致USCIS發出補件通知(RFE)
  • 就資金來源(SOF)中的某壹部分提供多種來源的證據將會增強證明力度

3 如果必要的文件發生缺失(if necessary documents are missing)

在客戶聲明和說明信中解釋文件缺失的原因。

解釋應盡可能詳細。諸如“無法獲取文件”之類的表述是不夠的。必須說明無法獲取的原因以及為了試圖獲取文件做了何種努力。

如果文件缺失的原因是由於它們年代久遠，USCIS通常都會寬容對待，但仍須提供相應解釋。

如果缺失的文件非常重要且時間較近，則應試圖從多人處獲得不同解釋(例如，投資人聲明+朋友/親戚聲明+銀行出具的信函等)

在文件缺失的情況下，應立即提供相應說明，而不是等收到RFE後再提供說明。

  • 這樣做可以避免不必要的RFE延誤。
  • 這樣做還可以測試USCIS對該說明的認可度。

考慮是否可以提供其它證據。

  • 例如，如果投資人受雇的前壹家公司已經停業，則可以提供公司解散的證據。

4 文件的翻譯(translation of documents)

投資人的聲明必須被盡可能清楚地翻譯，因為USCIS將通過該聲明了解有關其它文件的支持性解釋。

5 資金路徑(Path of Funds)

資金路徑與資金來源同等重要。

有關資金路徑、變動和持有的過程的證據不能有任何斷裂。

在使用多個賬戶的情況下，資金路徑就顯得格外重要了。

如果EB-5資金在銀行賬戶中留存了較長時間，那麽資金的持有情況就會成為關註焦點。

 例如，某投資人於2012年出售了房屋，但直至2014年才將出售所得用作EB-5投資款。

6 必須證明投資人將該資金持有了2年(需要提供2年的完整銀行對賬單以證明資金壹直被存放在同壹賬戶中)。

對於房產出售或公司借款/分紅類別的文件來說，僅提供顯示大額入賬的銀行對賬單是不夠的。投資人還應提供額外證據以證明錢款源自於購房人或公司。

如果售房人的銀行賬戶無法顯示出售房產與進賬款項之間的聯系，那麽僅僅提供顯示大額進賬的售房人銀行賬戶記錄是不夠的。

7 壹致性(consistency)

文件的壹致性非常重要。任何不壹致都可能導致USCIS發出RFE，所以遞交文件前應該仔細檢查所有文件有無前後矛盾之處。(註：文件之間是否壹致，有無矛盾，是移民局進行可信性判斷的重要依據)。

文件前後不壹致的問題在房產預售合同中較為常見，例如房產是在完工前購買的。在完工後，房產面積可能會有所出入，而房產價格和所支付的錢款也會因此與合同價格不同。

  • 如果發生該等情況，在客戶聲明和說明信中對文件的不壹致進行解釋。
  • 不提供解釋èRFE“移民局要求補充證明”

8 證據和文件(evidence and documents)

不要將沒有在投資人聲明或其它文件中出現過的解釋僅僅寫入申請文件包的首頁說明(cover letter)中，cover letter只用於幫助USCIS了解事實，其本身並非證據。說明信中的任何內容都必須能夠被其它證據文件所支持。

不要遞交與資金來源無關的文件和信息。這樣做可能會迷惑移民官，導致不必要的RFE。

9 資金來源類型(types of Source of Funds)

房產出售

  • 如果投資人最初是用抵押貸款購買房產的話，則必須提供顯示抵押貸款當前狀態以及已還清與否的證據。
  • 應提供有關房產出售錢款/出售人或購買人支付房產轉讓稅款的信息。

使用房產作為擔保進行銀行貸款

房產必須為投資人所擁有。如果房產為他人所擁有，則需要提供貸款資金的贈與協議，且必須提供最初購買房產時所用資金的來源。

在很多情況下，房產會在投資人的子女名下。

USCIS沒有出臺明確的政策說明這樣的情況是否可行。有些時候USCIS會因此發出RFE，有些時候則不會。

公司股東借款

必須提供公司信息、最近的企業所得稅申報記錄、投資人購買公司股份或股權出資的文件、購買股份/股權出資資金的來源、驗資報告或審計報告、股東會議文件、借款合同及資金轉讓文件

銀行信貸(如無擔保物)無效

向朋友或親戚(而非銀行)借款

USCIS並未出臺政策說明是否需要證明朋友所提供資金的來源。但USCIS將會在晚些時候針對該問題發布相關指引。

10 行政管理費(Admin Fee)

USCIS最終確認，不需要解釋行政管理費的資金來源。

但必須能夠把行政管理費與50萬美元投資款區分開。

11  “愚蠢的”(stupid)RFE——因USCIS的誤解而錯誤發出

如果RFE要求提供不相關的文件或信息，則投資人應解釋該文件或信息不必要的原因。但如果可能，按RFE的要求遞交總是安全的。

如果RFE要求提供事實上已經遞交的文件或信息，則投資人應說明文件已被遞交並指明具體附件。但無論如何，也可按RFE的要求再次遞交以幫助移民官。

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美國移民執法機構“大掃蕩” 月子中心可能面臨四大指控

美國執法部門三月三日清晨在爾灣、胡桃市、哈崗、聖伯納汀諾等地突擊搜索二十家月子中心，目前仍未確定具體的逮捕人數。

美國聯合執法隊正闖入爾灣的月子中心

此舉為美國首度針對近年中國來美生子行業的掃蕩行動，勢必影響到目前在南加華人社區的上百家月子中心以及幾千名正在美國準備生子的中國孕婦。近期曾代表多位月子中心客戶與執法部門打交道的聯邦刑事辯護律師鄧洪就相關月子中心的相關法律提供下述解說。 

1. 美國政府這次行動的規模有多大？

據了解，美國移民執法局（ICE）已籌備此次行動有二年之久，曾派出便衣探員扮作有意來美生子的孕婦，向月子中心收集如何申請簽證，如何應付美國領事官的面談，進入美國海關的入關進略技巧，到美國後如何延長簽證，如何申請住院生子，如何辦理嬰兒出生文件，如何安全返國等相關的證據，調查的對象包括在中國招募客戶的中介公司，在美國接應的月子中心以及向孕婦提供服務的在美相關服務行業人員。這次行動中估計有二十家月子中心被搜索，估計這是第壹波行動。根據以前十八年處理聯邦刑案的經驗，鄧洪律師估計這次行動會找出許多汙點證人，而這些汙點證人將會在未來壹二年內舉報出更多的案件。

2. 執法部門調查及起訴的罪名是什麽？

主要集中在四類罪名：

第壹類罪名-簽證欺詐：主要是協助有意來美生子的中國公民提供壹些不實的資料如邀請信，旅遊行程表等相關資料給美國領事館或美國海關人員，或培訓或教導這些孕婦如何解釋不是來美生子而是來旅遊等。要證實此罪名，執法部門可以派出便衣探員扮作客戶來收集資料，也可以直接從月子中心的當事人中問話來作證據，檢方可以用兩類證據來提出起訴，壹是直接證據，如業者告知扮作孕婦的便衣探員，或當事人向調查人員承認，這些孕婦雖然申請旅遊簽證，但是她們並非來旅遊而來美生子，而當事人仍提供壹些不實資料給他們；第二類是間接證據，檢方可以提供壹些證據，證實當事人有理由知道這些來美人士並非來美旅遊，而是來生子，這些間接證據包括中介公司的網上廣告，月子中心的合約等。

如果簽證欺詐罪成立，每壹項罪名最高可被罰五年的牢刑及二十五萬元的罰款。

第二類罪名-欺詐福利罪：許多孕婦已支付醫療費以及住處費給中介公司，但是中介公司或月子中心仍要求孕婦申請政府為低收入家庭提供的醫療保險，由於這些孕婦以旅遊簽證入美而並非當地居民，申請這些福利時聲稱為當地居民已構成欺騙行為。

如果欺詐福利罪名成立，最高可被罰五年的牢刑以及十萬美元的罰款。

第三類罪名-洗錢罪： 如果涉案人士知道或有理由知道孕婦申請旅遊簽證來美並非旅遊，而是來美生子，而相關人士仍透過電匯，支票等方式來進行金錢交易，即構成洗錢罪。

第四類罪名-共謀罪：如果當事人與他人共同商討如何避免移民官的查問，共同商討入境策略等行為，都可以構成共謀罪。

3. 月子中心業者的法律權利

月子中心近年成為美國保守人士攻擊的對象，除壹些保守社區舉牌抗議，要求禁止月子中心外，許多團體都要求修正美國法例。但是，美國第十四修正案保障在美國出生人士可以獲取到美國公民身份，要修改美國的憲法並非易事。 許多城方城市已開始立法不允許在住宅地區進行商業活動，其目標是阻止民眾在住宅地區經營月子中心，但是不少月子中心開始改裝汽車旅館作來迎合來美生子的需求。

月子中心為南加華人提供許多工作及生意機會，但是壹直都是在灰色地帶經營。而聯邦政府以簽證欺詐罪來掃蕩月子中心，除波及到月子中心的業者外，還影響到相關的行業，如旅遊接送業，旅館業等。估計這個近二年生意興隆的行業，會因為此次執法部門的行動而就此消失。

如果不幸成為執法部門調查或起訴的對象，業者必須明白自己的權利。首先，民眾有權利保持沈默；其次，有權利聘請律師。

民眾切記，妳在與聯邦調查人員談話時，妳可以不說話，但是千萬別說假話，向聯邦調查人員說謊是壹項聯邦重罪。

因而，當聯邦探員要約談時，要趕緊尋找專業的聯邦刑事律師，與律師商討才作出進壹步的行動。

4. 在美孕婦的應變措施

很不幸的地，在美孕婦會面臨三方面的問題：

第壹，刑事起訴：因為孕婦在申請簽證或入境時向美國政府提供不實的資料而獲取到旅遊簽證，可能構成了簽證欺詐罪，但是，在這些聯邦刑事案件中，檢方可能需要這些客戶作為汙點證人，來指控中介公司及月子中心的經營者。涉案的孕婦應馬上聘請律師，爭取成為汙點證人而免受起訴；

第二，簽證及身份問題：如何涉案，聯邦官司往往需要壹年以上的時間來處理，涉案人士可能會面臨簽證到期的問題。因而，涉案的孕婦必須與律師商討是否能爭取到汙點證人的簽證來維持自己在美國居住的身份；

第三， 民事糾紛問題：孕婦已支付所有的資金給中介公司或月子中心，估計這些月子中心或中介公司因涉案而被起訴，或聞訊後人去樓空，孕婦應著手作為準備，可以查詢壹些民事律師有關追回資金的可能性，不過，如何在美國追款，應避免按小時計費的聘請方式，否則花費大筆律師費而最後仍無法討回任何資金的可能性。

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美國移民海關執法局 突襲南加州“月子中心”

針對大批中國孕婦為了生育“美國公民”而進行的簽證欺詐、洗錢、偷漏稅等犯罪活動，美國移民海關執法局3日在南加州27個地方對月子中心進行了大規模的掃蕩，其中包括哈崗、核桃市、爾灣等華人聚集的城市。

美國執法人員正在向月子中心華人老板調查取證

根據警方掌握的線索，月子中心的老板們向孕婦收取了數萬元服務費，幫助她們獲得旅遊簽證，得以在美國生育“美國小公民”。很多老板公開把自己的生意掛上“月子中心”、“生育服務中心”之類的招牌，以此招攬生意，幫助媽媽們獲得新生兒的美國護照，享受美國公民的各種福利，其中包括免費公共教育和申請父母移民美國的好處等。

移民海關執法隊周二掃蕩的並非是“公民大生產”運動本身，而是壹些月子中心在為孕婦們辦理簽證的時候，慌稱這些大肚子來美國的目的是旅遊，而非生子。有些月子中心被查出涉嫌偷漏稅、洗錢，謊稱孕婦“低收入”以達到免費接生的目的。

哈崗的“孔雀園”是壹處有名的“孕婦村”，周二壹大早這裏闖入了40多名執法隊人員，他們在中文翻譯的帶領下敲打著幾十戶孕婦住宅的大門，壹邊調查約談，壹邊在垃圾桶裏搜集尿布等證據。警方的突襲讓壹些孕婦嚇的不敢開門，開著的拉門霎時關上，裏面傳出嬰兒的哭聲。

壹位40歲的劉姓孕婦表示，她已懷孕8個月，來美生產是為了躲避中國的壹胎化，生完小孩她就會回國。她沒有說出為月子中心的名稱，也沒有對自己是否由“明星寶貝護理（Star Baby Care）中心”照顧做出表態。另壹名來自湖南的吳姓孕婦說她來美是為了生下壹個健康的寶寶，給孩子壹個光明的未來。

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盤點2014年美國移民的五大事件

美國移民政策中心評選出了2014年美國5大移民事件

美國移民政策中心（Immigration Policy Center，IPC）近日發布了該中心評選出來的2014年美國5大移民事件：

1. 奧巴馬總統的移民行政令

2014年全年最重要的移民新聞，直到臨近感恩節的時候才發生。在2014年11月20號，奧巴馬總統頒布了他的“移民行政問責法令”，該法令涉及範圍很廣，從對很多子女為美國公民但其父母為非法移民人士的暫時性保護，到高技術行業的合法永居方案，以修正過時的簽證制度。

奧巴馬宣布的這壹系列的，改革、更新和臨時性措施，都依賴於成功實施計劃的擴張（也就是暫緩遣返法令），加強跨機構合作以使得移民執法與福利政策相結合，並試圖將移民作為促進經濟發展和社會變革的工具。但這些仍然是臨時性措施，它反映出行政令的約束性，在國會批準壹項長期解決方案之前，它也只能是對破舊移民體系的小修小補。

2. 眾議院移民法案改革失敗

繼參議院於2013年通過S.744移民法案後，2014年，人們也期待著眾議院會推進移民法案的改革。在2014年1月，發言人博納發布了共和黨的移民改革準則，但這些準則並沒有推動新改革的進行。眾議院民主黨人今年3月，提出“表決請願書”試圖迫使博納，就H.R.15號決議進行表決，但是並未得到足夠的選票。

眾議院沒有通過立法來解決，殘破的移民體系所面臨的問題，而只是表決通過壹些零散的決議來修修補補。例如，在8月休會前，共和黨議員通過壹項法案，撥付壹小部分資金用以解決孤兒的人道主義援助，並通過壹項法案來結束暫緩遣返（參議院從未就此投票），因為許多共和黨人聲稱該計劃進壹步激勵了中美洲非法移民越過美國邊境。

3. 中美洲家庭逃離暴力

在過去短短幾年間，非法入境未成年的孤兒，壹直呈令人擔憂的上升趨勢，而在2014年夏天，達到峰值，當成千上萬的婦女兒童，通過艱辛的長途跋涉從中美洲和墨西哥北部來到美國南部邊境地區時。這些孩子逃離的國家，不僅是世界上最暴力的，也是法治支離破碎的國家。

白宮要求國會，額外出資建立積極的邊境執法策略，同時在新墨西哥州的Artesia設置壹個臨時拘留所。這些設施可收容這些婦女和兒童，並可以讓政府盡快驅逐這些在本國受到死亡、強奸和濫用刑罰威脅的非法移民。2014年8月，美國移民委員會和壹個聯盟的移民團體，就其對非法入境的婦女兒童有失公平的政策，起訴聯邦政府。盡管過去和當前的經驗都證明，家庭拘留是不人道的、不符合法律程序的，但國土安全部還是在12月，在德克薩斯州的Dilly，開設了壹個可容納2,400張床位的永久拘留所。

4. 暫緩遣返續簽開始

2014年6月15日，是奧巴馬總統暫緩遣返令兩周年紀念日，意味著法令的原始受益人又開始了臨時為期兩年的工作許可。暫緩遣返令避免了，符合條件的年輕人被驅逐出境，並使他們獲得了可延續的兩年期工作許可和社會安全號。雖然，暫緩遣返令沒有為這些非法移民提供身份合法化的途徑，但它卻幫助了超過五十萬合乎條件的年輕人進入主流生活，從而提高他們的社會和經濟福利。在奧巴馬總統11月的行政令中，擴大了之前暫緩遣返令中的年齡上限，並規定在2010年1月1日前已在美居留的都可享受該法案。此外,奧巴馬政府宣布，伴隨暫緩遣返所給予的2年期臨時工作許可從2014年11月24日起延長為3年。

5. 持續的邊境巡邏違法

2014年越來越多的關註集中於，聯邦移民機構在邊境濫用職權，美國移民委員會把焦點集中在缺乏問責機制和執法透明度上，這些同樣對準美國邊境巡邏隊及其上級機構- CBP（美國海關和邊境保護局）。在壹份名為：沒有采取行動的報告中，CBP因缺乏問責制並濫用職權被投訴。基於通過FOIA獲得的數據, CBP邊境巡邏隊還被指控虐待。作為回應，CBP領導公開表示將采取新措施，旨在提高機構的開放性和透明度。2014年12月，國土安全部部長約翰遜宣布，CBP將就刑事機關組織內的投訴進行調查。此外，CBP將采用壹個統壹的、正式的審查過程就使用武力事件進行調查，這將允許該機構及時有效地應對、調查、協調、報告、審查和解決使用武力的事件。

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美國投資移民名額5月耗盡 9月底可能“漲價”

美國EB-5投資移民最近幾年熱度持續上升。2014年之前美國EB-5投資移民每年壹萬個移民名額從未有滿額的現象，但是在2014年8月底，美國EB-5投資移民名額提前壹個月用盡了，這是很多移民申請人始料未及的，也是自美國投資移民法案推出以來第壹次出現名額用盡的情況。

業內分析成，美國投資移民的名額可能在今年5月耗盡，9月底可能“漲價”

為什麽會出現這樣的現象？原因很簡單，2014年初加拿大聯邦投資移民的“壹刀切”使近6萬個申請家庭受到影響，同時加拿大下轄各省省提名商業計劃（PNP）則辦理周期又太長，名額少，重新再申請的話不太現實。近6萬個家庭，如果有5%的家庭轉向EB-5項目，那就是近3000個家庭。美國EB-5投資移民的年度名額是10000個，聽上去是個不小的數字，但考慮到平均每個家庭3個人，也才3000多個家庭。綜合這些因素，2014年年度名額提前耗盡，雖讓人意外但也合情合理。

隨著英國把投資移民額度從100萬英鎊提高到200萬英鎊，中國香港資本投資者入境計劃的關停，我們預計2015年美國EB-5投資移民的熱度將會進壹步上升。相對於2014年8月份提前壹個月名額用盡的情況，眾多行內人士都認為2015年美國EB-5投資移民名額將會在5月份用盡。

根據之前美國民主、共和黨兩黨在移民法案改革的多回合交鋒中達成的壹致共識，EB-5投資移民投資額度根據近20多年來的通貨膨脹因素，將從50萬美元，提高到80~90萬美金。鑒於目前共和黨已重新掌控參眾兩院，我們預期在今年9月底EB-5法案經國會重審時，不出意外，新的移民改革法案將會順利通過，屆時，投資移民的漲價傳聞終將落實。

雖然最近業內傳聞：移民局會在今年移民額度用完的話會考慮能把美國投資移民壹萬個名額放寬到壹萬個家庭，名額放大3-4倍。但傳聞終歸是傳聞，如果這個傳聞日後落實不了的話，對很多處於觀望狀態的投資人來說都是壹個很大的損失。

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美國投資移民激增 審查不嚴詐欺隱憂浮現

美中經濟與安全審查委員會26日公布報告指出，由於美國投資移民的EB-5簽證計劃管理松懈，可能遭到濫用，使近年申請EB-5簽證激增的中國投資移民，詐欺隱憂浮現。

申請投資移民計劃的中國人太多，壹些地方的詐欺和管理松懈現象，使人對地方政府能否正確審查中國人的申請感到質疑

美國每年發放1萬個EB-5簽證，每個國家最多占7%。但其他國家的用度不足，美國國務院因許中國超額使用。獲得EB-5簽證的中國投資人因此從2011年的不到2500人，猛增到2013年的6985人，2014年占EB-5簽證的85%。國務院去年8月因此首次宣布，在今年9月截止的2015會計年度前，將暫停中國人申請EB-5簽證。

投資移民簽證允許在美國投資100萬元的外國人獲得綠卡，在失業率高的地區是投資50萬元。投資人和投資計劃須由當地政府審查，才能發給簽證。

但委員會的報告說，申請投資移民計劃的中國人太多，壹些地方的詐欺和管理松懈現象，使人對地方政府能否正確審查中國人的申請感到質疑。

壹名房地產開發商去年被控招攬290名中國投資人，為芝加哥郊區的壹座酒店工程融資9億1200萬元，結果是詐欺項目。南達科他州壹個牛肉包裝廠吸引中國的EB-5簽證投資人，但資金管理不善，州政府壹名官員被迫自殺。

實行已24年的投資移民計劃，直到最近才受到中國人青睞。許多中國企業家和投資人看好並希望利用美國經濟強勁復蘇的機會。

EB-5簽證計劃是有條件綠卡，有效期兩年。為獲取永久居民資格，投資人須在綠卡失效前，證明在美國的企業創造了就業，並擁有必要數額的資金。

全美各地有617個投資移民地區中心，許多外國投資人要求地區中心證明他們符合EB-5簽證的資格。外國人往往以為地區中心是美國政府贊助設立，盡管中心的成立需政府批準，但中心完全是營利的私營機構。聯邦證券管理委員會和公民及移民服務局 (USCIS)都表示，地區中心提出的投資項目，都沒經過他們的審查。

同時，地方政府出於考慮本地利益，對中國EB-5簽證投資人的審查往往不嚴，因美國投資人不願來，正好由中國的投資取代。

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中國投資移民憂詐欺 美國務院壹度叫暫停

據聯邦報告顯示，隨著越來越多的中國投資者借EB5辦理投資移民，這壹簽證由於缺乏監管而令很多中國投資者陷入被騙的風險之中。

隨著越來越多的中國投資者借EB5辦理投資移民，這壹簽證由於缺乏監管而令很多中國投資者陷入被騙的風險之中

EB5投資移民鼓勵外國投資者通過投資獲得美國永久居留權。投資移民不要求申請人擁有任何學歷或者其它履歷以及資質，無論申請人是什麽國籍，是否有投資經驗，是否有企業管理技能，甚至是否會說英文都可以申請。申請人投資50萬美金即可按照程序申請。中美經濟安全審查委員會就EB5簽證計劃提出了疑問，認為隨著越來越多的中國投資者申請EB5，壹些欺詐以及疏於監管的例子已經令人對當地政府是否有足夠能力篩選符合條件的中國EB5申請者產生了懷疑。

EB5投資者將得到為期兩年的臨時綠卡，在得到永久居留權前，投資者必須遞交證明證實他們確實已經建立了“商業企業”，投資了足夠的資金並創造了就業機會。

很多外國投資者從全美的617個移民投資者區域中心了解符合簽證項目的投資計劃。但是很多投資者往往認為這些投資者區域中心屬政府資助，但事實上，這些區域中心機構盡管需要政府批準，但卻是私人營利組織。美國證券交易委員會及美國移民局都表示並未對這些促進投資的“區域中心”的質量進行審查。

美國每年發出約1萬個EB5簽證，每個國家有權占到7%，但是中國往往超出限額，而其他國家則用不完自己的配額。2013年，中國約有6985人拿到了EB5簽證，在2011年，這壹數字少於2500。2014年，中國投資者已經占據了EB5的85%。去年10月，美國務院壹度宣布，將在2015財年開始前，暫停向中國人發放EB5移民簽證。

此前，南達科他州北方牛肉加工廠(Northern Beef Packers，以下簡稱NBP)EB-5投資項目吸引上百位國外投資者，包括120位中國投資移民，在該案於2013年年宣布失敗，導致他們綠卡泡湯、資金也血本無歸後，其中70位中國EB-5投資人決定控告南達科他州區域中心(SDRC)負責人博倫(Joop Bollen)，希望討回公道，拿回屬於自己的財產。因此，看上去很美好的EB5綠卡背後，中國投資人還是需要睜大雙眼，謹防“竹籃打水壹場空”。

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美元升值成爲吸引投資移民的又一亮點

最近，美元升值引起美國投資移民的高度關注，成爲吸引EB-5投資者的又一亮點。

美元升值成爲吸引投資移民的又一亮點

美元對一籃子貨幣彙率飙升至4年來最高點。美元已經衝破重要的技術阻力位，標志著全球金融系統正出現重大轉折。就在美國經濟大步向前、美聯儲准備收緊貨幣政策之際，美元指數終于在交易商的密切關注下打破了30年下降的趨勢。

自從2008年美國爆發金融危機以來，美元彙率一路下跌。現在隨著美國經濟複蘇，美聯儲宣布停止購債，這意味著美元即將迎來加息，美元彙率將進入上升通道，這對美國投資移民者來說無疑是一個利好消息。因爲移民投資實際上是投資者在取得移民身份的同時，使個人資産和家庭財産實現跨國配置的一個有效途徑。美國投資移民，實際上是將投資者的人民幣資産配置爲美元資産。在美元彙率進入升值通道的背景下，美元資産投資無疑能起到更好的保值增值作用。

但是，不容樂觀的是，美國投資移民EB-5法案明確規定，所有投資必須處于風險中（at risk）。但美國EB-5法案並未規定風險等級大小。也就是說，只要投資是有風險的，就符合EB-5法案要求。因此，選擇風險系數較小的項目，成爲投資者的不二選擇。

作爲美國投資移民領軍機構，世貿通早在2009年就提出美國投資移民進入“精選項目”時代；今年年初，世貿通再次提出美國投資移民進入“項目決勝”時代，即移民投資是否成功，關鍵在于所選擇的項目。目前，世貿通獨家代理的賓州高速公路項目，是繼世貿通榮任唯一首席代理的520大橋債券項目成功獲批之後，又一個由美國聯邦政府和州政府共同投資，並由州政府擁有並運營管理的EB-5項目，也是目前信用等級最高的EB-5投資項目。這樣的信用等級，意味著EB-5投資者借款給賓州高速公路管理局，並由賓州高速公路管理局承諾5年還款，其信用可靠程度高于目前所有中國國有控股銀行。

美國投資移民賓州高速公路項目另一大亮點，是已經獲得美國移民局預先批准。因此，該項目一經推出就受到投資者熱捧。特別是11月8日、9日，剛剛在競選連任的美國國會議員Mike Fitzpatrick先生和賓州高速公路管理局主席 Pat Deon先生親赴北京、上海，與世貿通集團共同推介賓州高速公路項目，引起美國移民投資者高度關注和熱捧，形成近乎搶購的火爆局面。

現在賓州高速公路項目一期的余額不多，爲應對投資者的咨詢，世貿通集團已開通24小時咨詢熱線400-0909-899，敬請盡早撥打！