Tag: 澳洲经济

澳元兑美元今年已经下滑近13%，目前似乎已经在0.70美元附近寻求触底，一旦澳联储（RBA）在周二的政策评估会议上抵抗住出台进一步刺激措施的压力，澳元反弹在即。

澳元在9月一度跌破0.69美元，为2009年初以来首次，此后一直呈拉锯走势。澳元最新汇价接近0.71美元。

澳联储自5月降息至今一直维持利率不变，并放缓了口头压低澳元的力度。但是，鉴于从欧洲到日本等主要央行都预料推出更多宽松措施，澳联储为了让澳元维持在具有竞争力的水平，或许觉得不得不跟进。

由于矿业衰退和主要出口商品价格大跌，澳洲经济增速低于趋势水准。而且由于中国经济发展放缓，大宗商品价格反弹的机会将很渺茫。此外，澳洲通胀率较低，消费者和企业信心依然脆弱。

高盛表示，到明年3月澳元/美元应在0.67，并预计澳联储再降息两次。

接受路透访问的大部分分析师预计澳联储周二维持利率在2.0%不变，但在许多人看来，维持不变和降息的可能性很相近。澳洲联邦银行首席经济分析 师Michael Blythe说：“我们也倾向于说澳联储的这两种几率难分高下…但分析师必须要给出观点。我们仍然偏向本周会议维持利率在2%不变。”

至少，澳联储可能加大口头打压澳元的力度，因为目前基本没有哪个主要经济体希望本币走强。

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澳新银行上周四公布了该行自全球金融危机以来最慢的年度利润增长，这主要是由贷款增速放缓以及中国经济放缓导致的贸易收入下降造成的。

到9月30日为止的12个月里，现金利润增加了1%，达到72亿澳元，这略低于路透社调查的5位分析师的73亿澳元的预测。

即将卸任的澳新银行CEO史密斯（Mike Smith）在一份声明中称：“下滑的经济增速、激烈的竞争、日益上升的监管成本以及市场的波动对所有银行都造成一定冲击。”

资产总额上看，澳新银行属于澳洲第四大银行，也是澳洲主要银行中唯一一家有专注亚洲市场策略的银行。它的期末股息为95美分。股东给银行施加压力，要求其重新审度在本土之外开发大型低回报业务的策略。

澳新银行上周四称，该行国际与机构银行部门正在全力开发“现金管理上的有吸引力的机会”，同时正在从低收益的贸易金融中退出。

史密斯补充说，银行业也在控制风险加权资产的增长，以期更好地管理资本。8月全球市场暴跌导致大量的错位以及信贷息差扩大，从而影响了该行交易收入并且抑制了销售，该行国际机构部门的现金利润也由此下降了2%。

今年以来，澳新银行的股价已经下跌了10.4%，是四大银行里表现最差的。上周三，澳洲最大的银行，澳大利亚国民银行公布了15.5%的现金利润增长，也低于预期。

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澳洲第三季度通胀升幅低于预期

澳洲统计局周三公布数据显示，澳大利亚第三季度消费者物价指数升幅不及预期，CPI季率增长0.5%，经济学家原先预期为0.7%；CPI年率增长1.5%，较前值持平，但低于预期的1.7%，也距离澳储行2%-3%的目标带有一定差距。

另外，澳大利亚3季度澳储行截尾CPI季率上涨0.3%，加权中值季率上涨0.3%。

本次CPI上涨的主要推动力来自于国内房地产价格以及国际假期旅游、消费住宿所带动，抵消了蔬菜、通讯及燃油价格下跌所带来的拖累。

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澳洲国民银行（NAB）宣布效仿西太（Westpac）和联邦银行（Commonwealth Bank），将房贷利率上调17个基点。

据《悉尼先驱晨报》报道，从11月12日开始，NAB标准可变房贷利率将上升至5.6%。该银行表示，这个决定是为了响应“市场条件”以及那些迫使大银行扩大资本缓冲的政策变化。联邦银行昨天也刚刚宣布上调利率0.15个百分点，西太上周更是大幅上调20个基点。

负责个人银行业务的NAB高管斯雷特（Gavin Slater）表示，该行今年初从股东筹资55亿资本的举措，部分原因也是为了应对越来越严厉的法规。

“我们在考虑利率决定的时候要综合各种因素。房贷市场很活跃，行业内部不断有改革出台。资本要求方面的法规改革也增加了发放房贷的成本。”

 “今天做的这个决定并不容易，但我们相信长期而言是个正确的决定。我们知道我们必须平衡客户利益和我们55万多位股东的需求。”

Canstar的数据显示，对于一位按揭30万的客户，NAB上调利率后，每月还款将增加30.48元，如果按揭50万，则增加50.80元。

NAB宣布上调利率后，澳元应声下跌大约五分之一美分至72美分以下。 

NAB不会增加存款利率，也不会改变固定按揭利率。澳新银行（ANZ）现在是唯一一家尚未跟风上调利率的大银行，分析师预测它迟早都会。一位银行发言人说ANZ不会评论未来的利率走向，但它的执行长邵铭高（Mike Smith）本周为加息敞开大门，称银行会权衡各种选择，还说增加的成本必须找到人来承担。

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澳大利亚时报报导，金融研究机构Macquarie Research在其新近发布的一份名为“澳大利亚银行：上升与下跌”的报告中称“我们的经济学家团队预测，按季度计算的房价将从2016年第一季度开始下降，直到2017年第二季度开始恢复。”

Macquarie称“从高峰到低谷，价格将下跌7.5%。”

另外一位经济学家称家庭负债过重以及房价放缓对澳大利亚经济造成的衰退风险将超过中国经济放缓。

美林银行（Bank of America Merrill Lynch）的经济学家Alex Joiner表示，一旦储备银行被迫提高利息以限制通货膨胀，达到历史高位的欠债，以及房屋建筑活动及价格双双放缓，可能会进一步挤压消费以及房地产投资。

但是他也解释，尽管澳大利亚严重依赖中国出口市场以及中国在澳投资，但中国经济硬着陆的可能很小。东岸城市过热的房地产市场需求大幅放缓造成经济衰退的可能更高。

Joiner先生在报告中阐述“我们并不是在预测泡沫会破裂。”

“但是，想像房地产市场硬着陆的可能并不困难。”

“房地产市场硬着陆很显然会对宏观经济造成更大的负面影响。”

他的担心主要是因为现在的家庭负债方面的一系列数字，而这些数字显然已经达到历史最高点。

这些数字包括房价与收入比，它达到了“从未见过”的高度5.5倍，以及家庭债务与国民生产总值比，这达到了“创纪录高点”133.6%。

对于房屋供应过度，他说“房屋供应过度也是风险之一，人口增长率已经放缓而澳大利亚两个最大城市的房价对很多人而言高不可及。”

Joiner先生的担心得到了其他一些经济学家及分析人士的共鸣。他们认为澳大利亚寄望于住宅房地产建筑市场来填补矿业建设繁荣留下的空洞，造成澳大利亚对（房价及建筑业）突然下跌产生敏感。

为了抵消澳大利亚储备银行历史地位的基准利率，澳大利亚审慎监管局（Australian Prudential Regulation Authority）推出的控制投机式投机的监管措施似乎起到了效果，但可能会造成损害。

“房地产业当然是矿业繁荣过后挑起大梁的唯一产业。”JCP Investment Partners投资部门主管Wes Campbell这样说“但是这个行业在监管机构推出限制措施以前已经过了高峰期了。”

“监管机构推出的宏观调控措施包括收紧放贷条件，以及不鼓励‘只还利息贷款’都对房价和信贷市场有负面影响。”

他认为，在澳大利亚25年间没有衰退后，出现衰退的是“很高”的可能性。

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