英国 | 英国最新7月住宅市场信息

英国最新住宅市场是怎样的,我们来看看7月其市场信息。

四大实况

据Nationwide,6月份英国平均房价上扬5.1%,高于五月份的4.7%。

至6月底的一年里,伦敦中央高端住宅价格下滑0.6%。

至2016年5月的12个月里,英国房租上涨2.5%。

英格兰银行的基准利率仍维持在0.5%的历史低位,各贷款机构贷款利率持续接近历史最低水平。

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经济与住宅市场背景综述

英国退欧公投后的三周,英国迅速展开了一轮政治领导层大换血,而各金融市场也呈现了一些动荡走势。不过,新首相特丽莎·梅(Theresa May)和新财相菲利普·哈蒙德(Philip Hammond)的临危受命使得各市场无须再经历长达六周的保守党领袖选举,这对各市场来说都是一个积极因素。

此外,英格兰银行此前维持基准利率不变的决定同样暗示了对英国经济的信心,这或意味着尽管未来或还需要通过货币政策给予更多支持,但目前尚不需要采取突发或紧急措施。

对住宅市场来说,有关退欧后房市走势的数据正逐渐浮现。第一套最新数据来自英国皇家特许测量师学会(RICS),该协会对英格兰和威尔士地产代理机构做了调研。

数据显示,公投之后,新买家的问询量呈月度下滑,但与此同时,也伴随着卖房者的数量减少,显示市场供应不足。

不 过,该数据只反映多家房地产代理机构的说法,即住房供应和问询都呈现月度下滑,但并没有对具体的下降规模进行研究。同样值得一提的是,该数据还反映了市场 活动在4月1日之后有所减缓,因4月1日前,部分购房者急于在印花税新政生效前完成交易,以免二套或以上房产被额外征课3%印花税,从而使住房交易呈现出 激增态势。

就供应而言,各地产代理机构分支的销售平均数显示,供需不平衡始终是楼市的一个关键因素。

就新建住宅供应而言,下议院的一份新报告强调,在建住宅数与所需住宅数存在不匹配。该报告特别指出,英国每年需建造30万套新住宅。

高端住宅

至 6月底的一年里,伦敦中心高端住宅市场平均房价下滑0.6%, 6月单月下滑0.2%,不过,该数据更多覆盖了公投前较长的一段时间。公投之后,高端市场的交易量相比五月最后一周有所上升,不过,这种上升只是基于一个 很低的基值。英镑贬值对于持海外货币的购房者不失为一个积极影响,使得伦敦市场对他们而言更可承受。

本地各市场的房价增长差异仍在持续。第二季度高端乡村住宅价格下滑0.2%,房价年增长率放缓至1.3%,与2014年时5.2%的峰值相比逊色不少。除去印花税改革的影响,各市场也有一些差异,城市楼市的房价增长优于更多的乡村楼市。

第 二季度苏格兰高端地产价格下滑0.4%,房价年增长率则放缓至0.6%。这大致上反映了到公投这一段时间的走势,及某种程度上不确定因素对市场的影响。但 市场活动却呈现同比上扬走势,相比2015年第二季度,新申请数量上升12%,看房活动增加30%。第二季度爱丁堡高端住宅价格持续上升,4月到6月涨幅 为1.4%,有证据显示该市场已经开始吸收去年生效的购房税改革(Land and Building Transaction Tax – LBTT)带来的影响。

租房市场

至五月的一年里,英国平均房租增长2.5%,比上月2.6%的增长稍有下滑。未来数月预计房租将持续增长,而预测房租将在未来3个月增长的测量师比预计房租下滑的测量师多17%。

至 6月底的一年里,伦敦中心高端住宅房租下降3%,这反映出退欧公投期间的不确定状态。新财相已强调,他完全理解进入欧盟单一市场对伦敦金融城的重要性,这 可能有利于在未来数月提振信心。尽管房租价格已经下滑,但租用者的需求依旧保持强劲,6月份的看房活动甚至达到有记录以来的新高。

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(据英中网)

 

英国 | 英国降息诱惑的背后 抵达贷款又将怎样选择

英国脱欧以来,降息已成为不争的事实,但是在这样降息诱惑的背后,抵押贷款的进行也需要十分谨慎。

据《每日邮报》,上周,英国降低基准利率后,约150万追踪抵押贷款借款人将获得0.25%利率削减,意味着每位15万英镑抵押贷款借款人每月应还款20英镑。许多房主打电话给贷款经纪人询问根据官方利率调整合同事宜。

随着英国央行(Bank of England)表明利率可能再次下跌,借款人在选择追踪利率贷款或固定利率贷款之间犹豫不决。

随着英国央行(Bank of England)表明利率可能再次下跌,借款人在选择追踪利率贷款或固定利率贷款之间犹豫不决

 

然而专家说,尽管追踪利率贷款看起来诱人,但大多数房主在固定利率贷款下会节约更多钱。

7月,许多银行因降息预期,为新客户推出追踪利率价格。8月9日,全英房屋抵押贷款协会(Nationwide Building Society)为将最推荐的追踪利率上调0.1%至1.04%,超出基准利率(1.29%)。预计其他机构也将效仿。

另一方面,目前固定利率交易十分少,这种贷款方式成本比最高追踪利率低,并且几年后受益额度还将降低。

Coreco经济人主管Andrew Montlake称:“即使利率再次下跌,贷款成本也只会下降几英磅,预计不会低于目前最佳固定利率。”

大多数客户将与9月纷纷转至追踪贷款。维珍金融(Virgin Money)的同类政策将于10月1日实行。

如果消费者符合贷款人的标准浮动利率(SVR),则不保证能从英国央行(Bank of England)的降息举措中受益。

英国最大的20家银行和建房互助协会中,只有14家承诺将新利率应用于储蓄。已签署固定利率合同的借款人将不会有任何变化。

乐购银行为新客户推出最便宜的0.97%两年追踪利率交易,高于英国央行基本利率,意味着当前利率是1.22%。对于15万英镑贷款,每月需要还款580英镑。消费者需要至少支付40%的保证金和995英镑的手续费。

汇丰银行(HSBC)为需要35%保证金的借款人推出最便宜的两年固定利率是0.99%。每月还款565英镑 ,比乐购银行最高追踪利率交易还款少15英镑,但费用较高为1499英镑。

如果英国央行再次削减基准利率将会发生什么?专家认为利率将在年底前降至0.1%。

乐购银行的追踪利率交易可将每月还款额减少10英镑,最终需还款570英镑,但还款额每月仍比汇丰银行最高固定利率交易高5英镑。

如果需要长期贷款,消费者可以使用追踪利率。最便宜的5年利率是汇丰银行的1.99%,每月635英镑。汇丰银行(HSBC)最高终身追踪利率是1.74%,超出基准利率1.49%,即每月支付617英镑。如果基准利率降至0.1%,则需支付606英镑。以上两种交易需要40%的保证金和999英镑费用。

如果利率上升,终身追踪利率也会上升。

针对需要有35%保证金的借款人,考文垂建筑协会(Coventry Building Society)推出2.49%的十年固定利率,每月需还款672英镑。另外还需缴纳999英镑费用。

如果只有小额存款,五年固定利率则比终身追踪利率便宜。针对15%保证金,Leeds BS 推出2.45%的最高五年固定利率。还款额每月669英镑,支付999英镑费用。对于这些小额存款的借款人 First Direct银行推出最佳的终身追踪利率是3.23%,超出基准利率2.98%。还款额每月729英镑,不需要手续费。

目前英国有220万借款人采用贷款人标准浮动利率(SVR)还贷。即使贷款银行是14家决定继续降息银行之一,其利率可能仍高于转变的新固定利率或追踪利率。例如Newcastle BS对于选择SVR5.99%的客户,每月收取966英镑。许多贷款人收取超过5%还款额,即使最便宜的SVR仍是3.2%。

如今利率交易每天都在变化,专家建议消费者如果拿到贷款或在申请贷款途中,务必要查看利率的动态。

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(据英中网)

 

美国 | 美国人称:买房还没到时候?

有些美国人认为,现在不买房,是由于还没到时候,我们就来看看什么才算“到时候”吧。

美国人口统计局7月28日报告称,美国住房拥有率降到了62.9%,比去年第二季度低0.5%,比今年第一季度低0.6%

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美国人不想买房

美国人口统计局7月28日报告称,美国住房拥有率降到了62.9%,比去年第二季度低0.5%,比今年第一季度低0.6%,是1965年以来最低的水平。

这是什么原因呢?据《财政时报》(The Fiscal Times)报道,Bankrate所做的调查显示,超过三分之一的无房受访者表示,他们不想买房,或者至少现在不想。

调查发现,受过高等教育或年收入超过5万的美国人最有可能推迟购房,4%表示从未有过购房打算。

美国房地产网站Trulia提供的分析数据显示,26至34岁群体的租房率接近60%,相比于2006年上涨11个百分点。Bankrate高级分析师刘易斯(Holden Lewis)表示,年轻人对置业不感兴趣并不奇怪,租房可以让他们的生活更为灵活自由。

美国中年人也表示,不是他们对购房缺乏欲望,而是经济上不允许。超过半数表示,他们没有足够多的首付或足够高的信用分数获得贷款资格。

而对于65岁及以上美国人来说信用不是一个问题。这个年龄组25%表示付不起首付,30%表示没有购房的想法。近4/10老年人不购房还有其他原因,如健康问题、不能自己维修住房、经济拮据等。

总体而言,无房户都把目标集中在了首付款上。三分之一希望首付额在房价的6%至20%之间,13%只想支付5%或更少的首付,1/5计划付20%以上的首付。

什么时候可以买

作出买房这一重大决定前,需权衡眼前和长远利益、精力和财力的付出。Discover Home Loans抵押贷款专业人士弗里伯恩(TJ Freeborn)表示,如果下面所列的5条适合你,那么置业就是你正确的选择了。

1 你的租金高于按揭付款

长期租房累计的支出可以购置和维持一个住房的花费,加之你的财务状况不错,那么你可以做出买房的决定。

2 近期你不会搬家

未来三至五年,你会留在原地吗?如果是这样,那么买房是一个不错的选择。一般来说,你在这所房子里住得越久,它为你储蓄的资本越多。

3 你可以支付这笔费用

买房听起来吓人,但如果你做足了准备,那么这将是一个聪明的理财选择。首先确定你的存款可以支付多少首付,其次你能负担得起每月多少的按揭还款额。另外,要预留三至六个月的生活费用,以应对意外生病、就业问题或自然灾害等。

4 你的信用在自己掌控之下

一个不错的信用分数可以有助于得到最划算的住房贷款。一般而言,较高的信用分数会降低你的贷款利率。贷方会根据你的信用报告了解你的财务状况。

5 熟悉房地产市场

如果你平常会浏览相关网站,观看喜欢的家居设计或房地产节日,那么你走在了前面,随后,你要关注当地的住房成本,了解哪类住房的贷款可以负担。此外,你要清楚房地产的走向,了解影响市场和价格的因素。

弗里伯恩还表示,如果你已决定买房,那么要对现有按揭类型做一些研究。在选择贷款方式时,每位购房者都有自己独特的考虑。有人希望确保每月的付款额固定,而有人对每月的最低付款感兴趣。所以你要仔细了解清楚并选择适合你的一种。

利率在获得贷款过程中起着不可忽视的作用。如果你获得了满意的贷款利率,那么你可与贷方商定将其锁定。通常,利率在你申请贷款到贷款被批期间会经常出现波动。

但请记住,如果你发现自己在这方面不通,那么你可以选择一个可信的有经验的抵押贷款专家为你搞定。

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(据侨报网)

 

澳洲 | 澳洲央行行长强调货币宽松政策有极限

澳洲大选过后,就依靠货币宽松政策度过财政困难时期,但最近澳洲央行行长表示说,其政策也是有极限的。

澳洲央行行长史蒂文斯周三表示,货币刺激措施所能达到的成果有其极限,包括在短期内推升经济增速或通胀率方面。

史蒂文斯在卸任前最后一次演说中,再度讨论他很重视的议题,也就是全球许多国家过度依赖货币政策,以及各国政府必须加强投资支出。

澳洲央行行长史蒂文斯周三表示,货币刺激措施所能达到的成果有其极限,包括在短期内推升经济增速或通胀率方面。

 

史蒂文斯尤其淡化了对于澳洲央行或采取过度政策措施以尝试“立即”把通胀率拉回目标的担忧。“我可以向你们保证,委员会对这种可能一直是很清醒自觉的,相应的也会非常谨慎地行事,”他表示。

由于油价下滑和世界贸易增长缓慢等因素影响,澳大利亚目前也面临低通胀的难题。上个月公布的数据显示,今年第二季度澳大利亚通胀水平降至1%,为17年来最低,远低于澳大利亚央行设定的2%至3%的目标。澳大利亚5月份也曾降低利率,降息对于通胀的推升效果预计需要一段时间才能显现。澳大利亚央行5月份预计,通胀水平要到2017年底或者2018年才能恢复到目标水平。

澳大利亚央行2日将利率降至1.5%,创下历史新低。近期澳大利亚通胀数据持续疲弱,一些分析认为,澳大利亚央行未来可能还会进一步降息。这显示出,在经济增长不确定性增大的背景下,全球范围内正掀起新一轮宽松潮。

澳大利亚央行下调利率符合市场预期。史蒂文斯在声明中表示,理事会成员认为本次会议放宽货币政策将有助于经济持续增长和通胀重返目标。史蒂文斯表示,低通胀是推动澳大利亚央行降息的一个因素,近期的数据表明,通胀水平目前仍然极低,考虑到目前劳动力市场薪资增长缓慢,且全球其他地区也面临较低价格增长压力,预计未来一段时间澳大利亚通胀水平仍将维持在低位。

史蒂文斯在日内的讲话中称,对于我们能预期货币政策做到多少,包括快速推高通胀,我们需要采取务实主义。如果‘最不坏’的选择是在达成合理经济增长的同时,会有一段时间低于通胀目标,那么设定通胀目标框架便具备了允许这种作法不可或缺的弹性程度。

针对部份人士认为,基于全球性的通胀趋缓,澳洲央行将不得不放弃通胀率2-3%的目标,或至少会调降目标,史蒂文斯予以反驳。

史蒂文斯表示,在家庭已经有这么多债务的情况下,单凭降息力量刺激需求的作用将十分有限。澳洲家庭债务水平相当于该国1.6万亿澳元国内生产总值(GDP)规模的大约125%。

他指出,公债规模相当于GDP的大约40%,表明澳洲政府比私人家庭有更大的举债空间。他虽然没有提倡政府举债为日常开支提供资金,但有可能为产生经济回报的长期投资资产进行借贷。

澳洲总理特恩布尔(Malcolm Turnbull)领导下的联邦政府并未表现出为基础设施投资而举债的意愿,该政府在政治上承诺控制预算赤字,“量入为出”。

澳洲央行现任副主席洛威(Philip Lowe)将在9月份接任史蒂文斯主席一职。洛威在2012年就任澳联储副主席一职,当时他被问道非常规政策利率的下限时,他称“理论上在1%左右,可以上下浮动一点”。当时澳大利亚的现金利率是3%,核心通胀2.3%。

洛威9月将展开七年的任期,而此时澳洲基准利率正处于1.75%的历史新低,远低于现任总裁史蒂文斯2006年上任时的6%、及2008年时的7.25%。从当时至今,许多已开发国家的货币政策大转弯,纷纷实施量化宽松(QE)政策,扩张资产负债表。

由于史蒂文斯上任后的基准利率较高,因而得以在金融海啸爆发后陆续降息17次至3%,以支撑经济,他在2010年澳洲经济重返成长后,再升息至4.75%。随矿业热潮近年退烧,澳洲央行又陆续降息12次至当前水准。

相形之下,洛威在低利率环境下,能应对严重经济危机的政策选项更少了。虽然澳洲的经济成长与失业率仍优于其他已开发国家,还没到讨论实施QE的地步,但现年54岁的洛威就任时,势必将面对与过去数十年截然不同的经济情势。

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(据钜亨网)

 

澳洲 | 联邦银行赢利94.5亿元 工党要求银行改革

据《卫报》报道,继澳洲最大银行公布创下数十亿元的利润后,工党准备对澳洲银行内部文化进行新一轮的改革。

澳洲联邦银行周三时公布全年税后利润达94.5亿元,较去年增加3%,主要是由于零售和中小企业贷款带来收益飙升。但坏账成本从一年前增加到27%,达12.6亿元,大部分是由于资源、商品和奶制品行业的风险所致。此外,银行将会派发完全免税每股末期股息2.22 元的股票。

澳洲联邦银行周三时公布全年税后利润达94.5亿元,较去年增加3%

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此前由于各大银行未随澳联储减息而仅降半息引发激烈的政治辩论,主要是担心或会给经济带来影响。上周前澳联储董事会成员爱德华兹(John Edwards)称银行越发壮大不容小觑并要求调查银行。工党现打算重点将政治注意力放到信用卡的利率和客户换银行的困难上。

参议员达斯亚瑞(Sam Dastyari)称有个不太引人注意的事实是各大银行没有对信用卡持有者降低利率。他称,“我们总是讨论银行没有给抵押贷款持有者降息,反而忽视更重要的信用卡利率。”目前,信用卡利率和澳联储的现金利率之间的差距高达18%,这是27年来的创下的新纪录。

澳洲联邦银行首席执行官纳瑞夫(Ian Narev)称发布业绩后,银行意识到更激烈的竞争力和不断增长的监管力,但还是没解决银行改革问题。“全球经济和政治发展的不确定性令很多家庭和企业小心翼翼,对货币刺激政策犹豫不决。”

上周谭保要求各大主要银行跟随央行降息无果后,他要求每年各大银行的负责人都要出席众议院经济委员会听证会并解释所作所为。谭保称周二举行的国会委员会会议由自由党议员、新州银行联邦成员科尔曼(David Coleman)主持。“该次听证会将在一个开放透明的环境里举行并解决与银行系统相关的议题,”科尔曼在一份声明中说道。

(据澳洲新快网)

 

澳洲 | 最新报告:只求租客表现好 澳房东宁愿降房租

房东真的像普遍认为的那样,只是渴求金钱的投资者吗?根据新报告,比起高房租,房东们还是比较喜欢好租客。

据《每日电讯报》报道,Realestate.com.au的《房东需求与诉求报告》(Landlord’s Need and Wants Report)前天在澳洲住宅物业经理(Australian Residential Property Manager )会议上公布。

82%的房东认为,比起尽快找到租客把房子租出去,找到好租客更加重要

 

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报告中表示,75%以上的房东现在认为好租客比房租更重要。82%的房东认为,比起尽快找到租客把房子租出去,找到好租客更加重要。报告还称,房东认为理想租客是按时交房租,把房子当成自己的房子一样爱护的房客。大约一半的房东比较喜欢情侣租客而非单身租客。

与租客有矛盾的比率很高,大约三分之二的房东都报告了他们与前租客的分歧。宠物是其中一个问题,只有15%的房东允许租客养宠物。

虽然新闻总是说婴儿潮一代将年轻买家挤出市场,但事实上,现在更年轻的投资者正在是主要的房东群体。根据该调查,25-34岁是最普遍的投资起始年龄,有33%的房东在购买自己的住房前就开始投资了。

房产广告公司REA Group的首席经济学家Nerida Conisbee说,澳洲一些地区的房租正在降低,租客如果表现好,可以轻易得到折扣。她说,“通过投资房,有两种赚钱渠道,一是房租,二是升值。房东不希望发生任何事情降低这栋房子的价值。”

CoreLogic数据显示,一半的首府城市在过去12个月里,房租有所上升,另一半则下降了不少。各首府城市平均周租是独立房485澳元,公寓467澳元。

(据今日澳洲)

 

澳洲 | 澳应届生薪资大起底 教师和医生很”吃香”

大学毕业后,许多澳人都会根据自己所学专业来选择自己的职业,如师范类专业的人在毕业后,大多都会就职成为教师,而且这或许并非赚不到钱的职业道路。最新毕业生就业调查报告(Graduate Destinations survey)近日出炉,统计显示,在毕业后,教师第一年所赚工资与医生一样多,甚至超过了律师和工程师这些职业。

根据最新毕业生就业调查报告显示,大学生毕业后,牙医和验光师这两个职业成为了赚钱最多的职业

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牙医和验光师成为毕业后年薪最高职业

根据《每日电讯报》9日消息,根据最新毕业生就业调查报告显示,大学生毕业后,牙医和验光师这两个职业成为了赚钱最多的职业,毕业后第一年平均年薪为8万澳元。师范类毕业生就业第一年平均年薪为6.1万澳元,相比医科毕业生的第一年平均年薪来说还是有些逊色。作为实习生来说,医科毕业生的第一年平均年薪为6.5万澳元。但是医生的总工作时长要比教师的总工作时长要长一些,所以就时薪来讲,两个职业的时薪都为28.8澳元左右。

由澳洲毕业生就业指导委员会(Graduate Careers Australia)提供的的全澳每年最大的毕业生就业数据显示,在2015年,工程师专业的毕业生在第一年就职的时候,平均年薪为6万澳元,律师专业的毕业生和计算机科学专业的毕业生在毕业后首年年薪分别为5.5万澳元和5.4万澳元。

70%应届毕业生能在毕业后迅速找到工作

2015年毕业的澳洲大学生中,多于1/4的师范类毕业生仍在寻找一份全职工作,而同期的医科毕业生仍在寻找全职工作的人数仅为3.7%。根据联邦政府数据显示,尽管收入与医生相近,但是这些被从优秀的学校选拔出来的教育人才中,1/14的毕业生无法通过强制读写测试,并且1/10无法通过算数测试。而今年的新规强制规定,如果不通过测试,这些“准教师”将无法毕业。新州教育厅长Adrian Piccoli表示政府在提高教师地位这件事上已经做出了很多,他说:“我们鼓励成绩优异的学生将教师当成自己的职业。”

尽管联邦政府一直在鼓励更多学生学习STEM(客科学、技术、工程以及数学),但是科学专业的毕业时仍然是最难找工作的。在毕业后的4个月里。近一半的学习化学、生命科学以及地质学的毕业生仍然在寻找全职工作,但是2/3的数学系和计算机系毕业生以及80%的工程师都成功找到了全职工作。会计专业毕业生第一年平均年薪约为5万元,但有3/4的毕业生在毕业4个月内找到了全职工作。建筑学毕业生毕业后第一年平均年薪约为4.5万澳元,艺术设计系学生毕业后第一年平均年薪约为4万澳元。而且过半包括画家、演员以及舞蹈家在内的艺术生毕业后无法迅速找到全职工作,但仅有30%的建筑学毕业生无法找到全职工作。调查还显示,总体来说,近70%的应届毕业生在毕业后4个月内是可以找到全职工作的。

(据澳洲网)

 

澳洲 | 资产折旧抵税系列(八):破解第二大误解——“会计师为我做折旧”

不少投资者认为做折旧是会计师的事情,为何还要找专业的建筑估算师做折旧呢?

澳洲税务局(ATO)规定,目前在澳洲有两类注册税务代理资格,一种是常见的用以报税用途的注册税务代理;而另一种是QS类别的注册税务代理,专做折旧抵税报告。只有建筑估算师(Quantity Surveyor)兼QS类别的注册税务代理才能出具房产折旧报告,一人必须同时具备两种资格。其他任何人(包括估价师和会计师等)不能签发折旧报告,也不能是多人联合签发折旧报告。

普通会计师持有的注册税务代理资格并不是QS类别的注册税务代理资格,两者的适用范围(前者是报税,后者是制作折旧报告)是有严格区别的,任何试图混淆这两个概念的行为都是不合法的。

更为重要的是,会计学的原理是建立在会计凭证基础上的。也就是说,您的会计师只能对少数全新的或者有财务凭证的单一资产进行折旧抵税工作。对于更广泛的固定资产,包括民用和商用物业在内,其在现实交易中是没有准确的财务凭证。即使您去买个新房,开发商也无法开具建房成本的发票,因此您的会计师在这种情况下可谓是爱莫能助。

任何房子的售价都有土地成分,土地是不能做折旧的。因此对房屋做折旧前必须估算出历史的建筑成本。在建筑扩建及改建的原始成本无法知晓的情况下,税法规定建筑估算师的估算结果是唯一可计算折旧的依据。其它人士,如会计师是无法代劳的。

专业人士做资产折旧表时,并不是依赖发票,而是根据现场搜集的证据和个人的主观判断来估算出在建筑扩建及改建的原始成本。这点和会计不一样。会计学的原理是建立在会计凭证的基础上的,如果没有相关的发票或收据,再高明的会计师也只能是“巧妇难为无米之炊”了。

相反,若客人无法提供发票或收据,专业的建筑估算师会根据当年建筑市场的平均价值来估算出一个合理的建筑成本数值,建筑估算师是税法唯一承认可执行这项工作的专业人士,因为他们是建筑成本的专家。

资产折旧抵税报告是一份合法文件,它确定您的哪些资产可以用来折旧抵税以及如何计算每年的折旧额。一份资产折旧抵税报告就等同于一本长达40页的发票本,投资者每年使用其中的一张发票去和其它具备合法性,且可抵税的费用一起,交给他的会计师去做退税用途。

纳税人私自在网上做的任何形式的资产折旧抵税报告更是风险极高且不可取(这种行为和纳税人自已给自已造假发票没有本质的区别,不仅违法,且一旦被税务局查出,全盘皆输,后果严重。)

澳洲税法规定,资产折旧抵税报告只能由专业建筑估算师(Quantity Surveyor)出具,同时他必须是注册税务代理(Registered Tax Agent)。为了保护您的合法利益,请尽快联系专业估算师,他会最大化您每年的折旧抵税额度,并提供百万专业保险保障,让您投资好回报,无烦恼。

经常有投资者问我,他的物业是个旧房子,很多年都没有申报资产折旧了,是否有必要做个固定资产折旧抵税报告来抵更多的税。我的回答基本上是肯定的。上一期专栏,我告诉大家澳洲税法有关的规定,扭转大家一贯对“旧房不值得做折旧”的想法。【阅读原文

 

黄旭刚Lawrence专栏全集:

黄估算师传授资产折旧抵税秘笈

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澳洲 | 银行贷款受限 中国买家转向私人借贷

中国投资者是澳洲房地产市场最大的海外投资群体。在截止至2015年6月的1年里,中国投资者在澳洲房地产投资额达240亿澳元。然后,由于澳洲四大银行加强了借贷限制,不少中国买家限制面临难以取得贷款的问题。 中国国家政策规定居民一年转出海外资金额度为50,000澳元。中国买家以前在澳洲各银行借贷,都使用海外收入做证明,而现在银行只看澳洲国内收入

银行贷款这一方法行不通,澳洲私人借贷上位填补空缺

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据澳洲广播公司报道,银行贷款这一方法行不通,澳洲私人借贷上位填补空缺。

贷款经纪人Marshall Condon主要业务是为地产开发项目提供资金,其中也包括中国买家。他表示房地产政策变化在上一季度逐渐造成影响,他最近负责的许多地产开发项目中国买家都未能获得预期贷款。

Condon表示现在澳洲私人借贷包括家庭办公室,一些高净值家庭客户手里可能有几百万澳元,愿意开展借贷业务。部分私人借贷者国内海外都有资金,也愿意以私人名义借贷获益。 据悉,私人借贷利率最高可至13%,但分析师表示这比失去10%的定金便宜

许多中国买家在澳洲主要城市购房,主要看中其相对便宜的价格和便利设施。

中国买家林分(Fen Lin,音译)来到墨尔本参加药学会议,他表示墨尔本CBD区域房地产市场是关注焦点,区域基础实施便利,距离墨尔本大学以及墨尔本皇家理工大学不远。

林分目前已在墨尔本购买了一套公寓,计划购买第二套。他表示对比中国北京、上海和广州的房价,墨尔本房价算便宜。

(据澳洲新快网)