买房税费 – Page 3

纽约再次增收豪宅税！新的房产税率在这里

撰文：加州注册会计师朱琴 Julie Zhu

从2019年7月1日起，纽约市对购买豪华住宅房产的买卖双方再次增加了税费。

卖方如果出售价格超过300万美元的位于纽约市的住宅型房产，在原本0.4%转让税的基础上，还将被征收额外的0.25%的房产转让税。

商用房的售价超过200万美元即会被征收额外的0.25%的房产转让税。

另一方面，对于购买超过100万美元的纽约市住宅型房产的买家，除了要交原来的1%豪宅税，还需要缴纳额外的豪宅税。

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这个额外的豪宅税率不是固定的，而是随着房产价格的增高而逐步增加，从0.25%到2.9%不等。

如果房产价格介于200万美元和300万美元之间，在原有1%的豪宅税基础上，还要交0.25%的豪宅税。

如果房产价值大于或等于2500万美元，就需要额外缴纳2.9%的豪宅税。这也就是说，对于购买2500万美金以上的住宅的买家，一共需要支付买价的3.9%的豪宅税。

豪宅税对商用房不适用。

以下是新的房地产税的一览表：

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自2008年金融危机以来，2019年上半年是曼哈顿房地产市场经历的最低迷的时期，房地产成交量比2018年同期降低了3%。

纽约州在三月底通过的这项增加纽约市房产交易税费的法案显然是雪上加霜，将会进一步降低纽约市的房地产交易量。

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来源：美国优华扬会计师事务所UHY
责编：Zoe Chan

美国买房要交什么税？

在美国，无论你是美国人还是外国人，购房时所要缴纳的税费都是相同的，只有在卖房的时候稍有不同。居外网将中国买家在美国买房、投资的各个阶段可能碰到的税费罗列如下，供大家参考。详细内容可参考美国房产指南

目前，中国买家在加拿大、澳洲、新加坡等国家买房时，都必须缴纳数额不小的额外印花税，导致买房的税费支出不菲，最高的差不多20%！相比之下，美国买房的税费成本就低很多，总额在5%左右。

至于中国买家和美国人在卖房时的不同，主要指当地居民在卖房时，在一定限额内是免增值税的。这个对当地人自住屋的优惠是单身有25万免税。夫妇共同拥有则有50万的免税。举例说，如果是夫妻两人用五十万买进房屋，再用一百万卖出房子，他们就符合不用对五十万的增值部分缴税。那对于海外投资者，需要缴纳一个资本利得税也就是增值税。

时至今日，中国人到美国买房已经不再是稀罕事了，已有好多中国买家成功地在美国置业。为此，居外网将中国人在美国买房的各项政策、相关规定整理如下：

首先是是否限购的问题，事实是任何外国人都可以在美国自由买房，不存在任何限购。美国是一个移民国家，是欢迎外国人在美国投资或购置房产，在买房方面几乎没有任何的限制。但是在卖房的时候，在利润赋税上可能会有一些不同。

如何在加拿大买房？

根据加拿大联邦政府«公民法»，非加拿大居民也有权利购置、拥有和出售房地产，其要遵守的法律与加拿大居民或公民相同。然而法律也赋予各省对非公民与非永久居民买房进行行政限制。比如大温哥华地区和安省的多伦多市先后颁发的15%海外买家税就是此类限制。但省政府没有拒绝中国人在加拿大买房的权力。

以下是加拿大房产的购买流程图解和买房税费一览：

更多关于中国买家在加拿大买房的操作流程、申请房贷等干货，欢迎点击查看“居外课堂：中国人在加拿大买房时问得最多的26个问题” 。

税收提升维州仍是中国买家在澳置业首选

据房产网站Realestate报道，5月28日，维州公布的预算案中包含对外国房产买家征收更高税款。海外房产网站居外网（Juwai.com）的首席执行官罗雪欣（Carrie Law）认为，该项措施虽然令人感到沮丧，但不会对维州房市造成太大损害，该州预计仍是中国买家在澳洲置业的第一目的地。

据悉，维州新公布的预算案中包括将外国房产买家印花税从原来的7%提升至8%，在外业主所支付的税款也将从1.5%增加至2%。这些措施预计能为政府带来3.3亿澳元收入。

此外，墨尔本大都市区域居民如果拥有第二块用作网球场或其它用途的土地，将需要合并土地或者为多出来的地块支付土地税收。此举有望通过不到2000块地块为政府带来4400万澳元收入。

罗雪欣表示，提升外国买家税收的措施有点意外。该项措施虽然令人感到沮丧，但不会对维州房市造成太大损害，该州有望仍是中国买家在澳置业的第一目的地。她表示，墨尔本拥有较大的优势，已经超越悉尼成为澳洲市场的选择。维州的房价要比悉尼低，这有利于吸引中国买家。此外，维州的外国买家税收仍比新州低1%，这也有利于支撑房市需求。

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据居外网在联邦选举前进行的调查显示，联盟党获胜反而对中国房地产投资有积极影响。

外国投资审查委员会（Foreign Investment Review Board）近期公布的年度报告显示，2017-18年间，海外买家获准在维州投资房地产的总额为50亿澳元，与过去两年的110亿澳元和280亿澳元相比大幅减少。

居外网方面预测，今年中国买家的投资将保持平稳。

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来源：澳洲新快网
责编：Zoe Chan

日本购买房产交哪些税费呢？

在日本购房也是需要交纳房产税的，那在日本购买房产交哪些税费呢？通常在日本购房所缴纳的相关税费，一般都包括以下这几种情况。有购入不动产所交的税费，到政府部门登记所缴纳的登记税，印花税，遗产税和赠与税，还有固定资产税等。这些税费都是在日本购买房产时所必须要交的，并且他们的税率都是不一样的，要根据不同的税率来计算。

在日本购买的房产，他属于是不动产，那么你所交纳的税费比率一般都是4%，通常都是根据固定资产的交易价格一次性进行缴纳的，自用住房最低也在3%。登记税一般都是在政府部门一次性缴纳，所以你去缴纳登记税的时候，一定要把相关的资金准备好。印花税和登记税也是一样的，要一次性缴纳清楚。遗产税和赠与税，一般他们的税率最高可以达到55%。

55%也是根据子女或者是继承者他们所获得的资产来进行计算的，一般所继承的资产越多，那么他们的税率比例就会越高。固定资产每年都需要缴纳，按照1.4%的比率来进行计算的。不过在进行计算的时候，需要知道土地的价值和房产的价值。这些估价一般都是三年做一次，所以一定要清楚的了解。后一个就是个人所得税和居民税，情况不一样，缴的税率也不一样。

通常情况下，如果你的不动产没满5年，那么你所缴纳的个人所得税和居民税分别是30%与9%。如果超过了5年的话，那么他们分别缴纳的税率分别是15%和5%。上面的这些税率一般都是你在日本购买房产之后必须所交纳的相关税费，也就是我们统称的房产税。

温哥华买房不用交外国人税？这也可能是个坑

根据年初居外网对平台上中国买家调查后显示，温哥华是继多伦多和蒙特利尔之后，中国最受欢迎的加拿大城市，而排外税并没有遏制市场热情，搜索量比去年同期还略微增长3%。去年8月，卑诗省政府出台了严格政策，控制投机行为，要求在当地买房的海外买家要多交15%的外国人税。

买房要多交15%的税会对市场有何影响？过去一年，温哥华的海外买家有着深刻体会。去年8月，卑诗省政府出台了严格政策，控制投机行为，要求在当地买房的海外买家要多交15%的外国人税。政策出台后，成交量连续7个月下跌。

最近，加国一家名为Apex Western Homes的房企为了招揽生意打出“免交15%排外税”的广告噱头。广告中称，他们可以帮助买家以租房形式买房（Rent to Own）。买卖双方要签订一份协议，先以总房价5%作定金，以后每月只需付房租。只要五年内筹到房屋总价，就能购买该套房产，而且价格是以最先签订协议之日的市场价为准。Apex称通过这种操作，海外买家能避免15%的排外税。

此事引起加拿大媒体的关注，毕竟对总价上百万的房产而言，15%的税或许是本地家庭一年的总收入。根据CBC报道，卑诗省政府在最初回应时表示，以租代售的操作并没有大问题。但在几天之后，省政府又更改此前说法，称先租后买的策略不能用来帮助买家避税。有评论认为，该房企的噱头并不是避税，更像是延税行为，将交付期限拉长至5年而已。但该公司在宣传中并没有说明此点，甚至还有意造成“免税”的公众印象。如果稍细心也能发现Rent to Own模式有意在打擦边球。五年里如果房产增值，那么即便买房者仍需交付15%的税，增值部分反倒能填补部分支出。

实际上，现实可能并没有看上去那么好。5%的定金是一次交付且不可退还，也就是说如果政策有何变动，买家并没有权利要求赔偿这笔资金。另外，未来五年内，如果常驻加拿大的海外买家没有获得移民身份，还是面临被征税的政策风险。近期卑诗省政府两次截然不同态度的也说明了这点。

“我相信这个项目背后的开发者是诚实和善意的，但是省政府已经表态称要打击该性质的项目。在最坏的情况下，你可能会有法律上的麻烦，甚至可能要付一大笔罚金。更糟糕的是，在你得到投资回报前，必须经历五年的不确定性。”海外房源信息平台居外网CEO罗雪欣对界面新闻评价道。卑诗省针对税务问题有严格的法律，根据财产转让税法案（Property Transfer Tax Act）规定，逃税行为将遭到法律惩戒，罚款高达20万加元，严重者还将面临两年监禁。

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房市有风险，投资需谨慎不是一句空话。即便是在热度不减的海外市场也是如此。温哥华的城市经济增长迅速，但近几年海外买家增多，开发商一窝蜂开始新房建设，政府出台排外税的影响却有限。根据年初居外网对平台上中国买家调查后显示，温哥华是继多伦多和蒙特利尔之后，中国最受欢迎的加拿大城市，而排外税并没有遏制市场热情，搜索量比去年同期还略微增长3%。看来，为迎合市场热情，广告噱头出现也不是那么难以理解。

那么，豁免海外买家税正确姿势是什么呢？

在2017年1月29日，卑诗省府宣布只有获得卑诗省移民提名项目 (BC Provincial Nominee Program，简称BC PNP) 的提名者才有资格在大温地区购买住宅房产时获得豁免15%的税项。

也就是说，其他类别的工作签证持有者，例如：国际学生、派驻加拿大人员和其他省分移民项目提名者等，都不符合豁免资格。此外：

此豁免资格只适用于当省提名者将此住宅视为其主要居所；
此豁免只可使用一次；当省提名者购买其他位于大温哥华地区的住宅房产时，仍需缴纳15%外国买家物业转移税；
在项土地注册厅（Land Title Office）登记时，需提交省提名资格证明文件。

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申请退还已缴纳的15%外国买家物业转移税

在新的豁免规定里，若已缴纳15%外国买家物业转移税，但符合下列情况者，有资格申请退税：

在2016年8月2日至2017年3月17日期间，于大温哥华地区购买住宅房产的BC PNP提名者或已确认获提名者；
在房产于土地注册厅登记的一年内获得加拿大永久居民身分或者加拿大公民身分的人士。

永久居民和公民必需符合下列条件才可申请索取退税：

只适用一个房产；
该房产为其主要居所；
于房产登记后的92天内搬入居住；
于房产登记后，连续一整年居住于此。

也就是说如果A先生在2019年1月1日购买温哥华价值500万加元豪宅时还是外国居民，他就需要缴纳15%，共计75万加元海外买家税。如果他在2019年4月3日前住进这套豪宅（以水电网账单为证），并一直住到2019年12月31日后，他就有资格申请退税，但他必须保证自己在2020年6月30日前取得加拿大永久居民身份，并在这个日期前提出申请。

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来源：雪花新闻丶温哥华港湾
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曼哈顿买房变更贵！纽约州预算案过关包括“豪宅税”

由民主党控制的纽约州议会于周日深夜通过1750亿美元的2020财年预算案，其中包括对纽约市售价100万美元以上的房产征收1%起的“豪宅税”。但其中并不包括饱受热议的暂住公寓税（pied-a-terre tax）。

据《纽约邮报》报道，豪宅税计划包括7个“渐进式”税率，售价200万美元到300万美元之间的房屋税率由1.25％开始，价值2500万美元或以上税率则高达4.15％。

此外，售价超过300万美元的纽约市住宅，原0.4％的州转让税将增加到0.65％，多出0.25个百分点。

这将使豪宅的总税率达到4.55％，超过目前税率的三倍。

根据StreetEasy.com的说法，通常，豪宅税会在成交后的15天内由买家支付。

据了解，豪宅税可追溯到1989年，由州长库默的已故的父亲马里奥·库默签署成法，那时大苹果的房地产市场还没有如今这样繁荣。

根据Zillow网站的数据，目前曼哈顿房屋的中位数价格为155万美元（约合1040万元人民币）。

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另一项由州参议员霍伊尔曼（Brad Hoylman）提出的征税方案未能包括在最终的预算案中。霍伊尔曼主张对拥有房产价值500万美元以上、用于投资或暂住的房主征收此税，对自住业主不会产生任何影响。这项附加税将按年征收，按房产价值采取阶梯累进税。

由于担忧这项征税会打击房地产市场，因此最终未获批准。

州长库默表示，豪宅税这一项收入给纽约州每年至少增加3.65亿美元的税收，这笔钱将用于MTA的地铁维修。

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来源：美国侨报网
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英国再次上调房屋税从4月开始平均上涨4.5%

据欧联网援引欧联通讯社报道，近日，英国特许公共财务会计师公会的一项研究报告显示，英国的房屋税将从4月份起平均增加4.5%。该项研究对英国312个地区的议会进行调查发现，有80%的地方议会表示将提高房屋税。

据报道，根据英国法律，英国地方政府有权自主提高不超过2.99%的房屋税率，超过这一数字则须举行全民公投。

英国特许公共财务会计师公会表示，2018年，英国房屋税额平均增长了5.1%，是10年来的最大涨幅。而在2011年至2015年间，由于通货膨胀比房屋税高，此期间的房屋税额实际上在下降。

英格兰格洛斯特郡（Gloucestershire）是被批准将房屋税额外提高2%的少数地方政府之一。当地民主报导服务机构称，格洛斯特郡额外征收房屋税的原因，主要是地方政府计划向儿童服务和成人社会护理注入更多资金。另外将房屋税增加至4.99%的地方政府还包括伦敦的路厄斯罕区、伯明翰、北约克郡和肯特郡等。

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英国特许公共财务会计师公会首席执行官罗布•怀特曼表示，这一增长反映了地方政府和警方正在面临巨大的财政压力。过去十年来，英国地方政府普遍面临着大幅度削减开支的问题。尽管政府宣布紧缩政策将要结束，但对于地方政府而言，情况显然并非如此。

英国住房、社区和地方政府部发言人表示，地方政府应该负责管理好自己的资源，而不是让中央政府来承担。

英国地方政府协会负责人理查德•沃茨则表示，面对地方政府的巨大财政压力，造成许多地方议会别无选择，只能要求居民再次缴纳更多的房屋税，借以维持当地的市政服务。

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来源：中国新闻网
责编：Zoe Chan

香港一手房空置税下月立法房价进入下行通道

在不吃不喝近20年才能买得起一个小单元的中国香港楼市，被誉为“炒房杀手”的空置税即将正式征收。

据香港经济日报，空置税草拟法案已大致完成，准备下月提交立法会讨论。

自去年6月香港政府提出一手楼空置税后，香港楼市逐步进入下行通道。在业内看来，还未正式征收的空置税对楼市已起到一定的威慑作用。内地虽然对此呼声较高，但由于空置率标准难以界定，房地产税正加快推进，暂无跟进可能。

港版空置税直指开发商捂盘惜售

在去年5月出席立法会时，林郑月娥就大批开发商捂盘惜售，“现在楼房单位极度短缺，所有房屋都要用来住，而不是囤积或用来炒卖”。

去年6月28日，港版空置税出台，将对空置6个月以上、并未作居住或出租用途的一手私人住宅单位征收“额外差饷”，相当于该单位应课差饷租值的200%，即相当于两年租金，且大约相等于楼价的5%。

而其后的大背景，正是香港房价持续高涨。从2016年初开始，香港房价连涨25个月，涨幅高达38.5%，并连续18个月刷新最高纪录。

在当时宣布推出空置税的新闻发布会上，香港特区行政长官林郑月娥表示，房屋政策新措施不是为了遏制房价，而是为了达成三个目标：令资助出售单位更可负担、增加资助房屋单位供应并加强支援过渡性房屋供应，以及促使一手私人住宅单位尽早推出市场。

需要指出的是，香港的整体空置率并不高，当地私人住宅的空置率已由2012年年底的4.3%下跌至2017年年底的3.7%。

不过，具有香港特色的空置税，只面向一手楼，针对的是开发商捂盘惜售，与其他发达国家一手二手都征税的情况还不太一样。

中国综合开发研究院旅游与地产研究中心主任宋丁认为，香港征收空置税还是有必要的，因为香港的土地供应不足，开发商为了保证房价上涨，捂盘惜售较多，加剧市场供不应求，导致香港房价一直居高不下。如今粤港澳大湾区启动，香港若不在房地产行业进行主动监管，极高的房价很有可能会拖累香港发展。

他续称，现在通过征收一手空置税，挤压开发商手中的楼盘，让新房尽快出售，进而平抑房价，确保粤港澳大湾区的政策效应可以达到实际效果。

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资深地产研究人士李宇嘉认为，香港本身是自由港，航运和贸易金融等支柱产业税收较轻，唯独房地产税收较重。若不对房地产征收重税，资产泡沫会重；再者，香港不会增加太多土地供应，且香港开发商运营模式多是囤地，然后缓慢开发，这对供应是不利的。所以，出台空置税也是希望能将已有的土地尽快投放出来，增加楼市供应。

空置税的威慑

香港一直深陷于“高房价之困”，连续九年稳坐全球房价最难负担城市榜首，属于“极度负担不起”之列。

华尔街见闻此前提及，香港连续8年成为全球最难负担楼价的地区，楼价与收入比率由2016年的18.1倍进一步恶化至19.4倍，数字为历来最高，香港人不吃不喝近20年才能买得起一个住宅单位。

而空置税的出台对市场“威慑作用非常明显”。

据香港差饷物业估价署公布的数据，自2018年7月香港房地产市场进入调整以来，截至去年12月香港楼价已连续下跌5个月，累计跌幅超过9%。其中，2018年12月，香港住宅销售量仅有2060套，相较于6月份高峰期的6713套，下降了69.3%。

进入2019年，香港楼市明显企稳，今年前两个月一手楼和二手楼成交渐趋活跃。根据美联物业的数据，今年1月香港新盘销售逾1900套，2月新盘销售约800套。

在宋丁看来，香港楼市去年已经出现波动，空置税显然有一定影响，但更多的是多种因素综合效应。“过去香港房价一直在涨，积累了一定风险，也有一定的下行压力。今年香港楼市趋稳，有小幅下降空间，但不会出现大幅波动。”

海棠路62号，项目毗邻九龙塘著名又一村地段，区内主要以低密度住宅及花园洋房为主，绿化比率高，环境清幽怡人。
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不过，今年1月11日，自退休后首次站在镁光灯下的李嘉诚表示：“今年香港楼市波动会更厉害，买楼要量力而行。”

会德丰主席兼常务董事吴宗权对于香港楼市同样保持着审慎的态度，直言“今年这个市场不容易看”。

业内看来，2018年至今，全球贸易摩擦带来的宏观环境变差、美联储加息带来的超低息环境结束，以及空置税等政策收紧因素，香港房地产市场面临下行压力。

内地呼声极高但暂无跟进可能

香港空置税即将提交立法，内地是否会跟进？

业内称，空置税之所以迟迟未列入改革议程，主要原因在于技术层面：住房空置率不好统计。首先，空置多久算是空置，缺乏统一标准；其次，依靠水电煤气表数进行监管，在智能电器日益发达的年代，很容易被规避。

用中央财经大学教授郭田勇的话说，由于没有统一的标准，界定空置率在技术层面上存在难度。空置税的出台需要做好前期论证工作，如果相应的标准得到界定，适时推出空置税也并无不可，这对房屋回归自身的商品和居住属性很有帮助。

“其实内地对空置税的呼声很高。”李宇嘉称，“内地只有交易环节的税收，房屋空置成本很低，再加上租金回报率很低，空置的房子很多。从这个角度来讲，征收空置税是必要的，而且若征收空置税，这些房子必须投入租赁市场，增加市场供应。”

但是多年来，内地官方对住房空置率如何界定一直是空白，也没有发布过官方数据。

住建部原副部长仇保兴曾公开表示，我国房屋空置率比较高，不同城市空置率是不一样的，像鄂尔多斯空置率是70%，北京空置率在百分之十几到二十。而从国际上看，一般采取了空置税的国家空置率接近5%左右。

西南财经大学中国家庭金融调查与研究中心发布的《2017中国城镇住房空置分析》报告显示，中国家庭住房自有率超八成，城镇地区住房空置率21.4%，二三线城市空置情况更严峻，其中蕴藏的风险不容忽视。2011、2013、2015年和2017年我国城镇地区住房空置率分别为18.4%、19.5%、20.6%和21.4%。2017年全国城镇地区有6500万套空置住房。

按照国际常见标准，空置率10%以下为较合理区，房屋供求基本平衡；10%～20%之间为危险区间；20%以上为房屋库存严重积压。

李宇嘉提醒道，内地征收空置税是必要的，但较难实施。首先，没有办法统计空置房，这是很基础的东西。其次，如何界定6个月以上的空置房，这在香港比较容易，但在内地特别难。

“内地暂不会征收空置税，全国两会正在讨论房地产税的推进，就不需要同时开征两项重头税，香港征收空置税主要是针对开发商的。”宋丁认为。

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来源：每日经济新闻
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美好家园指南（二）：如何判断买房是否值得？

买房子，还是不买房子。对于许多人来说，这是一个常见的辩题。不可否认，租房基本上就是在无法从房产中获得任何权益的情况下替别人偿还每月的抵押贷款，但这并不意味着买房对每个人来说都是更合适的选择。每个人的情况都不一样，而购买房产可能要花很多钱。人们的生活方式也在改变，他们买房的目的更是各不相同。买房是否值得很大程度上取决于个人具体情况。我们强烈建议你咨询房地产经纪人，他们可以根据您给出的信息向您提供详细的房地产相关建议。

Better Homes & Gardens® 美好家园现在就告诉你在美国购买房产的一般性成本和回报，这些信息可以帮助你朝着正确的方向前进。

1. 维修费用

当你买房时，你需要承担维修费用。对于所有的房主来说，这都是不可避免的费用，但基于特定房产的情况，维修费用可能非常高。在买房之前，你必须考虑维修费用和意外维修费用。建议你每年保留相当于房产价值1%的资金用于维护和设备更换，但这不包括意外维修。

2. 物业税

物业税可能是一笔高额支出。在购买房屋之前必须考虑到一点：物业税的实际金额可能会上下波动。有多种因素会影响物业税的金额，如房产面积，州和地区预算减少，翻新情况等等。

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3. 房屋保险

许多抵押贷款机构要求业主购买房屋保险。与提供财产保障的租赁保险不同，业主保险同时提供财产和物业成本的保障。虽然购买保险会带来额外的开支，而且保险也不是必需品，但拥有保险十分有益。房屋保险费用取决于房产的具体情况，但是你可以通过将房产价值除以1000，然后再乘以3.5来进行估算（HomeGuides）。

4. 税收减免

购买房产的一大好处就是可以享受抵押贷款利息的税收减免政策。你很难用一般的方法来估算减免额度，因为它在很大程度上取决于具体的财务状况。然而，仅因为购房可以享受税收减免，拥有房产就可以帮助你存下比租房更多的钱。

5. 房屋价值提升

一套房产的价值通常是很高的。然而，随着房地产市场及多种其他因素变化，房产的价值可能也会迅速变化。基于过往平均水平，美国广播公司新闻网（ABC News）估计房价将上涨3%左右。许多人会忘记一件事：随着房屋价值上升，维修和保险费用也会在通货膨胀的影响下增加。

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就流动资金而言，拥有房产并不会给你带来多少好处。然而，购买房产确实有可能带来很高的投资回报。更重要的是，你每月的账单支出都用在了自己的东西上。租房的时候，你基本上就是在不享有任何权益的情况下替别人偿还抵押贷款。在判断买房是否值得时，你还需要考虑许多其他因素，例如你是否打算购买一套投资性房产，是否打算卖掉房子，或是否想用它来度过退休生活。第一步是回答一个无法避免的问题，“我买得起房子吗？”这些一般性指导原则可以帮助你确定这件事。

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