年收益率可达8.4% 西班牙房产投资的极好时机

购买住房再出租,年收益率可达到4.4%。如果再加上12个月的增值率,该数据可上升到8.4%。

房产投资再次成为储户和投资者寻求高回报和低风险投资的栖身之所。在债券和存款提供非常低的收益率时,房地投资是个安全的选择。

购买一套公寓再出租,年收益率可达到4.4%。如果再加上房产12个月后的增值,也就是潜在的收益率,该数据可达到8.4%。这是西班牙全国平均值;像马德里或巴塞罗那大城市该利率更高,尤其是市中心区域,利率可接近20%,因为房价涨的力度更大。

西班牙房产投资
4.4%的平均收益率,如果再加上增值空间,高达8.4%的收益率促使越来越多的投资者走进房产投资行列。图为西班牙名城巴萨罗那。

8.4%是西班牙银行最新公布的数据,相应于2016年第三季度末。该季度的投资毛收益率为4.4%, 同期国家统计研究所公布的房产价格指数上涨了4%。根据房产注册局公布的数据,第四季度的总收益率高达10.1%,第四季度的出租收益率达到4.4%,房价涨到5.7%。

住宅市场在2017年成为巩固市场的一年。首先,房价明显上涨。分析专家预测,增值空间大概在5%,另外,销售量也在快速增长,去年已经高达13.6%,预计今年再涨10%。同时,去年租金暴涨15.9%。

现在是不是投资住房再出租收益的好时期?本报咨询过的地产专家的统一回应是“是的”,越来越少的质疑。当然,投资的选择是至关重要的。

房产投资者持续在增长。4.4%的平均收益率,如果再加上增值空间,高达8.4%的收益率促使他们选择购房投资。根据西班牙地产公司Tecnocasa和巴塞罗那庞贝发布拉大学报告,上个季度寻找收益率的房产投资者占市场的28.1%,高于上一年24.65%的市场。如果西班牙的平均毛利率是4.4%,分析过的重点城市毛利率高达6.9%。去年马德里租金涨了6.26%,巴塞罗那高涨11.84%。

总之,基于高收益率,加上过去几年的房产危机房价正从低点持续上涨,现在是投资西班牙房地产的最佳时机。

Source: Expansion 5March2017, Spanish Financial Newspaper

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房子买回来自己管理出租,可行吗?| 英国

大家通过Buy to Let模式买好英国房子,就准备出租了。

其实,我们当中大部分人不是专业做房产投资的,没那个时间去管理,就直接统统丢给出租中介了。

但有时候也会想:这房子我如果不交给中介,自己来管理出租,行么?

今天我们就来给大家聊聊:

怎么最大程度减少工作量来自行管理投资房?

第一步:费力的事情外包

首先,虽然我们不是说把所有事情都一股脑交给中介去做,但为了节省自己的时间成本,有些费力不讨好的事情,依然可以选择外包!

以下我们给大家列出主要可以外包的工作,以及预计的花费:

>>>点击查看:英国购房流程 | 英国房贷申请 | 英国房产税费

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这样一来,其实房屋出租前期的准备工作基本就完成了,接下来就是出租房子了。

第二步:租房前准备工作

英国,出租房子之前,我们有几点需要注意的:

  • 跟各方确认房屋的租赁条款(比如贷款方和你的freeholder),确认房子可以出租,或者是以什么方式出租
  • 申请一个Energy Performance Certificate(EPC)。这是在出租房之前必须取得的一个证书。网上查一查,是否自己的房子已经取得了EPC(如果买的是二手房)。

第三步:找租客注意事项

之后,我们就可以开始去寻找租户/签约了。

在这个过程中,我们需要做的事情主要有这些:

  • 对租户身份进行核查(比如是否是合法居住在英国
  • 在收到定金的30天之内去注册一个政府认可的government scheme(uk/tenancy-deposit-protection/overview)
  • 在英格兰和威尔士,如果收取的租金是Assured Shorthold Tenancy(ATS)合同下,房东或者中介必须在30天内把收到的押金交到政府授权的三个押金管理机构之一。这三家是:MyDeposits;Deposit Protection Scheme(DPS)和The Tenancy Deposit Scheme(TDS)
  • 在房客入住的时候给一份《How to Rent – the checklist for renting in England》手册。这手册里告诉房客,如果房东没有按规定把你的押金及时依法交给指定机构保管,法院可以判决房东在14天内支付押金三倍的赔偿金  (结果出租房圈里产生了一个新行业—专吃房东罚款的“专业房客”,所以不要偷懒哈~)
  • 起草房屋租赁合同,跟租客签订合同(合同模板可以在uk/tenancy-agreements-a-guide-for-landlords/tenancy-types找到)
  • 如果房子里面是有天然气供应的,确保天然气的检查证书之类都齐全
  • 水、电、烟雾等安全的检查
  • 准备好房屋现状清单(配照片,甚至墙上有斑点也要列进去)
  • 告知水电等供应部门以及当地市政管理部门关于居住人的变更

完成这些,我们的房子就算是妥妥当当地租出去了。

第四步:出租期间的注意事项

事情当然还没完,在租约期间,我们还是有一些事情要去处理的:

  • 定期检查房屋的情况(一般半年一次)
  • 及时处理房屋中设备电器出现的问题
  • 每年更新用气安全证书!
  • 按时收租

收租金这个,就应该是自己亲力亲为了。

最基本的是,如果租客出现迟交租金的情况,尽早确认到底是什么情况。

我们会遇到那种很优质的租户,每个月按时交房租,完全不用担心房租收不上来的情况;

但事实是,我们也会碰到那种总是会有问题的租户。

或者最常见的就是,人无完人,租户在交租这方面总会时不时出现一些问题或者破坏房屋的行为。

这种心累的情况很难避免……

那么如果作为房东,要给租客一个很明显的信号,按时交租金这件事是完全没有商量余地的,必须每个月按时按量交完;或者留下证据,去相关协会比如交过押金的TDS去申诉(电话 08452267837),要求押金里面扣除租客不合理行为带来的损失~

第五步:如何终止租约

最后呢,就是如果要终止租约,我们自己需要做的一些工作了:

  • 发出一个正式的section 21 notice(具体参照uk/evicting-tenants/section-21-and-section-8-notices)
  • 做一个彻底的房屋检查,跟出租之前的情况做一个对比,看看是否需要扣除一部分的押金(这个过程必须要有租客在场)
  • 确保所有的钥匙,门卡都从租客方收回
  • 在10天之内将押金返还给租户

结尾提示:

今天我们给大家只是简单介绍了以下房子出租大概要办的一些手续和一些基本的流程。

其实大家应该也发现了,在这个过程中,有非常多繁琐的事情需要处理。

虽说很多东西都可以外包,省时省力。

但总而言之,自己管理出租房这件事情还是比较繁琐的,如果不是专职做投资房屋管理的各位,还是找个靠谱中介吧。

 
(据英伦房产圈)

澳洲商业地产比住宅物业投资回报率更高 | 澳洲

根据咨询公司Atchison Consultants的数据:从总回报(收益与资本增长相结合)来看,在2005年1月至2015年12月的十年间,商业地产每年平均投资回报率为8.9%。而住宅地产投资的平均回报率为7.4%,高于澳大利亚股市5.5%的平均回报率以及管理型基金5.3%的平均回报率,但远低于零售、办公楼和工业地产投资所产生的收益。

该咨询公司的创始人兼董事Ken Atchison表示收益是商业地产总回报的一个重要组成部分,商业地产产生的收入(主要是租金)远高于股票的收益并且相对而言要稳定的多。同时,商业物业的收入也远高于住宅物业——这也解释了为什么国际资本积极寻求澳洲商业物业的投资机会。在低利率的环境下,高收益的吸引力显而易见。

澳洲商业地产比住宅物业投资回报率更高 | 澳洲
新的分析表明,商业地产在过去十年的平均投资回报已经超过了住宅公寓

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纵观商业地产,Atchison表示随着工业地产越来越多地集中在针对快速增长的在线零售市场的物流领域,非常值得关注。如果投资者想要避免零售物业的风险,投资物流领域可能要比投商场更好。

金融危机的影响

根据Atchison Consultants:受到金融危机的影响,地产价值暴跌,银行纷纷进行贷款回收(call in loans:指的是对于那些无固定到期日的贷款,银行可以单方面决定借款人的还款日期)。当时,房地产投资信托基金(A-REITS)作为高负债行业,投资总回报率仅2%。随着现在的负债率大大降低,上市地产基金的表现更加强劲,分布在逐年增长并且产生更高的股价收益。A-REITS在今年已经跑赢了大市。

在过去25年,股票和零售物业的总投资回报率都超过10%,而住宅地产作为一种资产类别表现优于商业地产。然而,近期住宅房屋租金的增长和房价增长不符,首府城市住宅物业净租金回报率仅2%至3%。相比之下,领先商业地产仍然能提供4%至5%的净租金回报。

 

在美国国际房地产投资 佛罗里达州占22% | 美国

佛罗里达州美国少数几个最受国际房地产投资者青睐的地方。据全美房地产经纪人协会(National Association of Realtors)的统计,2016年外国买家一共在美国购买了1020亿美元的房地产,市场规模相当可观。而该年佛州占所有外国投资者在美国房地产投资的22%。

根据房地产网站Trulia的一项研究,佛州房地产市场复苏速度相对较快,主要是因为外国买家的因素。在2014年结束的五年期间,出生于国外的购房者在佛州的购房率增加了5%,远高于其它41个州。与此同时,美国本地买家在佛罗里达的购房率在那段时间只增长了4%。

强劲的美元和反弹的房价已经开始削弱佛州对国际买家的吸引力。根据美国房地产经纪人协会的报告,尽管佛罗里达州去年仍然是这些买家的主要目的地,但是这个阳光之州在美国对外国买家的销售份额已经从5年前的31%下降到了22%。

阳光之州在美国对外国买家的销售份额已经从5年前的31%下降到了22%。图为佛州迈阿密某个正在招租的共管公寓
阳光之州在美国对外国买家的销售份额已经从5年前的31%下降到了22%。图为佛州迈阿密某个正在招租的共管公寓

奥兰多房地产经纪人Theodora Uniken Venema表示,她很多客户是来自荷兰的买家,他们对投资的底线回报率比对货币汇率波动及外交政策更感兴趣。她说:“他们在美国有400年的投资历史了。他们来美国寻找机会。无论美元是高还是低,都有税收优势。对于商业投资者,账上的数字才是最重要的。他们不在乎媒体说什么。”

Trulia首席经济学家Ralph McLaughlin说:“到目前为止,还没有迹象显示联邦政府会对国外资本进入美国采取限制措施。事实上,新政府更加关心的是如何防止国内资本流出。”

互联网资讯综合整理

泰国普吉岛租赁市场研究 | 海外

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近年来普吉岛租赁市场非常强劲,岛上租赁价格普涨,为业主带来非常有吸引力的投资回报。租赁市场近期强劲的同时,游客数量也在增加,导致租房需求超过供给。优质租赁物业已变得稀缺,因为租户续约或是签订长期租赁合约,有时期限长达三年或更长。这使得在岛上找到优质租赁物业更难。(泰国吉普岛房价走势

普吉岛国际机场旅客人数统计(来源:2014年泰国机场公司年度报告)
普吉岛国际机场旅客人数统计(来源:2014年泰国机场公司年度报告)

从《2014年暹罗房地产住宅市场研究报告》中,我们发现普吉岛房产的平均租金回报为5%,某些情况下租金回报在3%到9%区间不等。普吉岛长期租赁价格不等,两卧室公寓租赁均价为每月2.2万泰铢,四卧室以上的别墅每月租赁均价超过20万泰铢。

普吉岛长期租赁价格:公寓(来源:2014年暹罗房地产住宅市场报告2014)
普吉岛长期租赁价格:公寓(来源:2014年暹罗房地产住宅市场报告2014)
普吉岛长期租赁价格:别墅(来源:2014年暹罗房地产住宅市场报告2014)
普吉岛长期租赁价格:别墅(来源:2014年暹罗房地产住宅市场报告2014)

现在普吉岛许多房地产开发商正在向期房买家担保租金回报。有很多报盘提供的回报范畴从4%净收益到9%总收益率不等,这根据时间的长短,从2到15年不等!若买家接受这类报盘,最好仔细检查附属细则,因为其中很多虽提供非常高的总回报,但实际上的净收益低很多。你可以通过的房地产经纪人审核这些细则,他将可以为你提供总收益减去成本的明细表。

正如我们最近撰写的一篇有关普吉岛转售(二级)市场的文章中所强调的,目前的市场环境令某部分业主可以以低于市场价的价格,折价出售其房产。近年来租赁市场强劲,这使得买家可以购买到被低估的二手房产,从而获得高于平均水平的租赁投资回报:一些业主可实现每年8%或更高的总回报率。这与其它市场形成了鲜明的对比,例如新加坡和中国香港生产每年的总租金回报率平均不到3%。

泰国租赁投资回报率高踞亚洲(来源:全球房产指南)
泰国租赁投资回报率高踞亚洲(来源:全球房产指南)

普吉岛的租赁市场非常多样,过去的十年里人口结构不断变化。许多不同国籍的人来普吉岛度假,并长期租房,因此这里的租赁市场是受到全球经济变化的影响。

在2008 – 09年期间,受全球金融危机影响,来泰国的欧洲人和美国人减少。 这些游客很快就被来自俄罗斯游客的增长所取代, 他们似乎有用不完的钱,但是由于俄罗斯最近经济形势,我们肯定,与前几年相比,长期租赁豪宅的俄罗斯人正在减少。不过俄罗斯人对普吉岛的喜欢不太可能减弱,一旦俄罗斯经济复苏,我们预期这部分租赁市场将会随之复苏。

我们目前正看到一种趋势,就是越来越多的东南亚的外籍人士举家迁往普吉岛,这得益于岛上由于良好并不断改善的基础设施,一流的国际教育和良好的设施。这部分的租赁市场都倾向于以普吉岛为基地,然后横跨整个东南亚地区通勤上班,由于普吉岛国际机场的建立,来往普吉岛通勤非常方便。

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随着亚洲游客数量的增加,普吉岛的租赁市场将再次改变,因为他们有着不同的需求。家庭类的租客想要租住在靠近岛上的国际学校的地方,亚洲游客不太愿意住在靠近西海岸沙滩的地区,而是喜欢靠近岛屿设施、餐厅、购物和其他休闲活动的地方,他们更习惯于呆在内陆。这将令内陆租赁物业需求上涨,从而推高普吉岛中部、北部和东部的价格。

普吉岛未来的经济发展一片光明:普吉岛国际机场入境人数增长非常强劲,目前看来,预计随着机场扩建的顺利开展,入境人数料将继续增长,这清楚地显示了普吉岛作为一个东南亚的旅游目的地的弹性。普吉岛正大力投资于基础设施和旅游行业,政府和私人部门也正大力增加开支投入推动投资发展,所有这一切都预示着普吉岛这个天堂岛光明的未来。

 

Siam泰国房地产首席执行官Richard Lusted专栏全集

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欧洲最具投资价值城市——柏林 缘何受到中国买家的青睐?

德国之声》报道,根据中介公司Colliers  International的数据,中国在德国房地产市场投资日益活跃,按投资的城市来看,中国投资者在过去三年间在德国进行的房地产投资,27%投资在了柏林,23%在法兰克福,9%在慕尼黑。 近几年,尤其是2015年,柏林对投资者的吸引力显著增强。2015年上半年投资交易总额达55亿欧元,比上年同期的两倍还多,使柏林超越法兰克福成为德国第一大市场。

最近几个季度零售房产利率明显上涨,2015年第二季度成交额为7. 2亿欧元 ,接近写字楼板块的交易额。住宅已经成为了主要的市场板块,2015年第一季度,七个主要市场的境内外上市房地产企业的公寓成交额罕见地达到了15亿欧元。总的来看,外资份额已略有增加。2015年年初起发生了另一个更明显地转变,上市公司的市场份额从2014年的5%以下增加到2015年上半年的38%,约22亿欧元。

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2015年上半年投资交易总额达55亿欧元,比上年同期的两倍还多,使柏林超越法兰克福成为德国第一大市场。

 

柏林房产潜力无穷

柏林已经连续两年被普华永道评为欧洲最具投资的城市第一名。相比于伦敦被炒翻天随时面临泡沫的房价,柏林的房价具有巨大的潜力。

几年前,柏林低廉的租金房价吸引了大量的创业者。近几年由于互联网公司和风投基金大量涌入柏林,柏林现已成为“欧洲的硅谷”。Facebook,Google都将其德国总部设立在柏林。随之而来的是房价的迅速增长。

柏林房产升值空间大

相比于德国其他城市,例如慕尼黑、汉堡与法兰克福,柏林仍具有巨大的房价升值空间。

柏林作为欧洲最国际化的城市,也吸引着来自世界各地的人们。在柏林,路上你听到更多的会是英语。外来人口不断的涌入,也使得柏林的租房市场总是供不应求。在柏林,通常是一个房子,有四五十人排队在等着租。

欧元汇率现处于历史低点,但德国稳健增长的经济趋势,以及欧盟其他经济体的逐渐回升,欧元升势将被看好。除此之外,德国历史低点的贷款汇率也对投资者具有极大吸引力。

柏林投资回报率

有德国媒体报道,去年6月中国股市大幅下滑后,许多投资者逃离股市,在海外大量购买当地房产,其中越来越多的人盯上了柏林。

在上海,市区居民楼每平方米售价至少7000欧元,地段好的甚至很快升至15000欧元,这样的价位高出柏林好几倍。在上海人眼里,位于德国首都的房产简直就像在廉价兜售,在柏林购房成了一个耗资很低的保值方式。

如果将北京和柏林的房价进行一个比较的话,在柏林投资的理由会更加突显。两个城市同样是首都,在房价的计算方式上有着极大的差别。比如说在北京,房产以建筑面积计价,而在柏林,则是以实际使用面积计算;其次,阳台或是露台在北京是以全价出售,而在柏林则是以半价甚至是1/4的价格出售。

柏林一家房产公司对柏林米特区豪华公寓和北京同等地段、同样使用面积的公寓作了如下比较: 从以上分析可见, 在柏林100平米的公寓相当于在北京的136.84平米公寓。这27%意味什么呢,我们再从两地的房价方面进行一番比较:

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我们可将柏林市中心目前销售最火爆的房产项目为例,与位于北京市中心的公寓作如下比较: 

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通过以上比较,我们发现,同样是在市中心,柏林房价仅为北京的1/3。与此同时,柏林的房产中还包含了高质量的纯橡木地板、全部使用品牌洁具的高标准、高品位精致装修。另外,在德国购房与在中国购房的巨大区别就是不同的产权模式。在中国,业主对所购房产仅拥有70年的使用权,而在德国,则是永久独立产权。

(据互联网综合整理)

澳洲 | 悉尼热门城区房价暴涨 卖家可赚100多万

据房地产网站realestate.com.au报道,2016年悉尼最热门城区的房价增长超过40万澳元,一些房屋转手时业主可赚多达137万澳元。

澳洲 | 悉尼热门城区房价暴涨 卖家可赚100多万
2016年悉尼最热门城区的房价增长超过40万澳元,一些房屋转手时业主可赚多达137万澳元

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价格增长最快的是南部的凯尔湾(Kyle Bay)。据Core Logic数据显示,2015年伊始,该地区的平均房价为147万澳元,到了去年,平均房价跃至近210万,增长了62万,涨幅达42.4%。库鲁努拉(Cronulla)布拉尼尔(Burraneer)地区平均房价上涨50.7万澳元,北岸城区的阿尔塔蒙(Artarmon)、中立湾(Neutral Bay)和城堡湾(Castle Cove)增长范围在45万至46万。

有一些房屋在转手之间业主便净赚100多万,如林德菲尔德(Lindfield)海菲尔德路(Highfield Rd)一间6卧室的物业在2015年时的售价为255万澳元,但到2016年第二次转手时,售价已高达392万澳元,一年间便上涨了137万。

这些数据显示,去年悉尼房屋的平均价格上涨了15.5%,每个月就增长1万澳元。房产专家称,房价增长是由于房屋供应有限,买家竞争激烈所导致。房屋供应变少,买家就必须出高价才能购得自己喜爱的房屋,因此推高了房价。

高地物业代理(Highland Property Agents)的CEO表示,布拉尼尔出售的房屋数量减少了30%,在这种市场环境下卖家是非常有利的。

房产中介公司LJ Hooker的国家研究经历蒂勒(Mathew Tiller)则指出,很多抬高房价的买家是投资者或现业主,他们会从价格繁荣中获益。

相关资讯:澳洲 | 悉尼首次购房者数量历史新低 2017将是租房年

(据澳洲新快网)

 

加拿大 | 美国宣布再次加息 加拿大商业地产彰显“价值洼地”

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12月14号星期三下午, 美联储宣布加息0.25个百分点,由于近期强劲的非农就业数据和重新抬头的通胀率,联储预计2017年将加息3次,比原预期还多1次。在此之前,加拿大众多商业银行也已经开始宣布提高住宅按揭贷款。 11月初,加拿大道明银行宣布将浮动利率从2.7%提高15个基点至2.85%。数日之后,加拿大皇家银行即宣布上调固定按揭利率,紧接着加拿大道明银行再次上调按揭利率,将4年固定按揭利率上调5个基点,涨到2.44%,5年固定按揭利率上调10个基点,上涨到2.69%。

受到利率上调的影响, 过去几年一路飙升的温哥华和多伦多住宅市场开始受到了一定程度的抑制。在加拿大房地产协会(Canadian Real Estate Association – CREA)发布的2017年加国房市预期数据中可以看到,住宅市场的成交量会逐渐下降, 价格增长的速度会放缓。许多房地产投资者都知道加息会对房产投资产生负面影响,因为贷款成本上升就一定会压缩房产投资回报率, 而住宅成交量的放缓就是加息对房地产市场影响的直接体现。

加拿大房地产价格走势预测
加拿大房地产价格走势预测

房地产市场主要可以分为住宅地产和商业地产。相比住宅市场的价格飞速上涨,加拿大的商业地产市场在过去的几年里经历了一个截然相反的市场环境。由于受到大宗商品,尤其是能源价格大幅下跌的冲击,加拿大的两大传统经济支柱产业—能源和矿业一蹶不振,再加上加拿大主要城市的零售消费数据也持续低迷,这就直接导致商业物业价格连续多年在低位徘徊。 相比很多豪宅和豪华公寓的市场价格,相同地段的商业物业价格就便宜非常多。正当加拿大住宅市场受到按揭贷款利率上调带来的抑制效应时,市场价格被严重低估的加拿大商业地产正逐步开始成为绝佳的“价值洼地”。和加拿大住宅物业相比,投资加拿大商业物业拥有以下三个优势:

  1. 租金回报率高

无论是写字楼还是零售商铺,其每平米租金收益要比相同地段的住宅物业高。在租金高的同时房价却不高,这就造成实际租金回报率远高于普通住宅物业。

  1. 额外发生费用少

无论是写字楼单位或是零售商铺单位,一旦出租后,所有额外费用如:Property Tax(物业持有税),Management Fee(物业管理费)及Property Insurance(物业保险费)全部由租客承担。

  1. 业主权益得到最大保障

区别于住宅物业,投资商业物业的最大好处之一就是业主的权益会得到最大的保障。对于商业物业的房东来说如果遇到房客拖欠房租的情况,轻则罚款加租,重则锁门换锁,停水停电停暖都是可以合法采取的手段用于追讨拖欠的房租。

 从2016年的年初开始,大宗商品和能源价格开始回暖。最近,石油输出国组织(OPEC)各成员国石油部长,包括伊拉克在内罕见得达成一致,同意将原油产量下调每天120万桶,至每天3250万桶。国际天然气价格更是在今年翻了2.5倍。众所周知,加元是传统的商品货币,其汇率走势和大宗商品尤其是能源的价格变化息息相关。从长期角度来看,只要通货膨胀率恢复历史平均水平,大宗商品价格就会进入正常的上涨周期, 加元的升值则是必然事件。 一旦加元走强, 加元资产将会大幅看涨,同时引发更多海外机构资金流入, 商业地产则是最直接的收益板块。中国安邦保险集团股份有限公司(安邦)则是这方面投资的佼佼者,其在2015年10月出价1.1亿加元(约合7500万美元)收购多伦多金融区的一栋17层写字楼, 巧合的是安邦出手购入的时间几乎就是加元近十多年内贬值幅度最大的时刻,换句话来说就是安邦用了最少的加元买到了加拿大最高端的商业物业。虽然我们个人投资者无法做到像专业投资机构那样大笔投入,但是市场上不少有前瞻性的投资人士已经把目光投向中小型商业物业类项目,比如小型办公楼、市区及郊区的零售商铺、加油站、和小型商业广场(Plaza)等。

近几年,国内高净资产家庭对于海外资产配置的需求越来越高,不管是出于对人民币贬值的担忧,又或者是寻求个人资产类型的多样化,加拿大房地产市场开始受到众多国内人士的喜爱。为了更好得帮助国内投资者了解加拿大的商业地产市场,把握住其中的优质投资机会,我这里和大家重点介绍两种非常适合国内个人投资者的商业地产投资工具,它们都有各自的优势,可以满足不同类型偏好的投资者。

第一种工具:商业地产投资信托基金

Commercial REIT是一种类似封闭式共同基金。它先向投资人募集资金,再用以投资商业地产(主要以办公楼,零售物业和工业物业组成)。Commercial REIT具有房产的所有权,平时收取租金并定期分配现金股利给投资人。它的特点有三个,分别是收益主要来源于租金收入和房地产升值;收益的大部分将用于发放分红;长期回报率较高,与股市、债市的相关性较低。对于国内投资者来说,通过投资加拿大商业地产投资信托基金可以间接获得在大规模的商业地产投资的收益,大幅降低了投资者参与商业性房地产权益投资的门槛。投资者可以通过购买商业地产投资信托基金的方式参与、分享加拿大商业地产市场增长带来的收益。Canada Real Estate Investment Trust是这类商业地产投资信托基金的代表, 在过去15年里平均年投资回报率达到15%(含股息再投资部分)。

加拿大商业地产投资信托基金的投资回报率
加拿大商业地产投资信托基金的投资回报率

第二种工具:高级酒店式办公与零售物业

像在多伦多这样的加拿大经济商业中心,商业零售和办公出租市场越来越活跃,许多追求创新理念的开发商推出了住宅和商用混合的高级酒店式公寓,从而来满足多伦多越来越多的商业零售和小型办公场所的需求。根据全球最权威的商业地产分析和咨询公司Collier International – 高力国际的最新分析报告, 高级酒店式办公物业(Office Condo)作为一种崭新的商业物业形态,开始在温哥华和多伦多流行。它和传统的办公大楼建造理念完全不同。首先,它是一种业态混合的呈现方式,整栋大楼无缝的整合了工作、消费、休闲和居住的各项功能。一楼通常由精品商场和休闲购物中心组成,同时配备地下停车场,甚至还有直通城市交通轨道的专用走道。 大楼内部还配备大量的娱乐设施,其中包括游泳池,健身房,桌球房,电脑房,室内网球场,小型电影院,宴会厅等一些列的功能房。大楼本身又是全玻璃的外观,极具摩登和后现代的质感,在这样的大楼内工作,相信大家都不愿意下班回家了。 由于一栋高级酒店式公寓通常只有2%-3%的单位是设计成办公用途,所以高级酒店式办公物业市场供应量比较稀缺。同时,开发商会采用楼花的方式进行预售,投资者只需支付少量的预付款就可以提前买入物业,这对于有丰富房产投资经验并善于利用资金杠杆进行投资的朋友来说,绝对是一个很大的吸引力。

由于篇幅有限,以上两种加拿大商业地产的投资工具这次就先介绍到这里。各位读者若是想进一步了解操作的流程和细节的话,欢迎邮件联系。

 

加拿大资深投资顾问倪骏良Peter专栏全集

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澳洲 | 中日韩资本涌入 澳商业楼宇收益或跌落5%

2017年,随着更多的国际买家,包括韩国日本的机构,涌入澳洲市场,澳洲主要CBD区域的高层办公楼投资回报率可能会下降到5%以下。

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中日韩资本涌入 澳商业楼宇收益或跌落5%

 

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据《澳洲金融评论报》报道,虽然一些个人资产交易的幅度更大,但2016年底,在悉尼,这种高端地产的投资收益率平均为5.76%,而墨尔本则为5.5%。

Colliers International的资本市场主管John Marasco说:“我们认为,今年的投资收益率会下降到5%以下。我们相信市场的溢价尚未真正得到检验,如果2017年得到检验,或将突破5%。”

房产所呈现的投资收益率或资本化率正在稳步收紧,商业市场正在从近十年前金融危机中缓慢复苏。有强烈的因素推动价格走高,在世界各地的现金收益率下降的情况下,机构投资者争相锁定资产的回报率。

在过去的几年里,澳元不断走低、低廉的利率以及相对强劲的租赁市场都吸引了当地和海外买家。

就在新年之前,日本三菱亚洲地产公司与中国平安集团携手注资悉尼最高的办公大楼建设。来自韩国的资金也在澳洲的市场上占有一席之地,诸如ARA资产管理的5.78亿澳元,购买了墨尔本Southgate复合型建筑。

(据AFR)

英国 | 【干货】锁定伦敦最好的公立中学 学区房房价全解读

学区房对于许多买家来说都是投资自住两相宜的选择。不管是为以后子女教育问题而提前打算,还是打投资出租用,优质的教育资源向来都是买家购买房产最重要的考虑因素之一。为了靠近更好的学校,许多父母可以放弃城市带来的种种附加值而选择通勤时间一小时以上的学区房

一些父母为了让自己的孩子能够上一个好的学校,甚至不惜使用假地址或者更改宗教信仰。可见一个好学校的学位是多么难争取。还有很多家长雇佣家庭教师,希望自己的孩子能够在人群中脱颖而出。而对许多人来说,为了进入到一个人人羡慕的中学,许多家庭都要做出很大的努力。

图为里士满附近一套四房独栋别墅

一项独家研究表明,伦敦三房或三房以上的学区房房价差异很大。位于Marylebone的Ark King Solomon学院附近的平均房价为284万英镑。而位于Wallington的一所学校排名相近男子中学Wilson’s boy’s school的平均售价为 则为40.6万英镑。

女子学校

大多数排名比较靠前的中学竞争都非常大。但好处是,一般来说无论学生的家庭住址在哪里,都可以申请秋季入学。所以父母们只要在孩子们通过入学考试后确定搬迁就可以了。

单就女校而言,位于伦敦东南部Bexleyheath的Townley Gramma School周边住宅的价格相对比较低。汉普顿国际研究报告显示,这一区的平均房价在44.7万英镑左右。

伦敦最好公立中学的周边房价

Cromwells地产代理总监Peter Waters说,Wilson和Wallington的好学校,(Wallington County Grammar(男校)和Wallington High(女校))常常有开放日和入学考试。当地的四居室独立别墅起价为70万英镑。这一价位对于需要通勤的人士来说Wallington不失为是一个不错的选择。如果乘火车从这里出发,34分钟就能抵达伦敦桥站、不到40分钟就能抵达维多利亚站。 火车年票价格为2,208英镑。

对于预算更多一点的买家来说,Bromley可选择的学校包括St Olave’s和St Savior’s Grammar School,Orpington,这几所学校的升学率都在96%。而在学校附近的平均房价为48.5万英镑。

如果住户希望居住在地铁站附近, 那么5区的High Barnet是一个入手比较容易的选择。这一区的平均房价在65万英镑左右。或者黑线Finchley站附近的St Michael’s Catholic Grammar School,这里比5区的High Barnet离市区更近一些,平均房价是76.5万英镑。

许多父母宁愿搬到稍远一点的区域的原因比较一致。对于有一人及上就读于私立中学的家庭来说,每个孩子每年花费大约为15,500英镑,这一费用对一个普通家庭来说还是一笔不小的开支。因此许多家长宁愿搬去较远的地方从而节省开支。

其他的选择还包括3区的Golders Green。该区离市区更近,但同时交通堵塞问题也相对更加严重。然而,这里绿化非常好,有独立的咖啡馆和精品店。所有的学生都获得英语和数学GCSE在C级或以上,升学率也达到了91%。

伦敦最好公立中学的成绩排行和房价变动

投资高回报率区域

对于看中投资回报率的家庭来说,Townley是一个不错的选择。 报告显示,Bexleyheath的价格在去年飙升了16%,五年内增长了45%。在Orpington的Newstead Wood School附近的女子学校的房价一年内上涨了15%,达到508,180英镑,在5年内增长了53%。五年内涨幅最大的是Tiffin Girls’ School附近的房子,在那里价格上涨了65%,房屋均价为929,948英镑。

以上数据来自Hamptons研究分析师David Fell。他说,无论经济环境如何,好的学区房对买家的吸引力都是巨大的,而且这些地区的房价不太可能下跌。

放眼伦敦最昂贵的几个区域,房价的下跌可以说是买家的福音。尤其对于海外买家来说,现在则可以以更实惠的价格在伦敦的黄金地段拥有自己的住宅。数据显示,虽然整个伦敦的房产市场依然处于上涨趋势,但在脱欧公投后的三个月内,伦敦一区和二区的部分地区平均价格下降了10万英镑!【阅读原文

 

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